每日经济新闻

    安徽省联社被罚款500万元 涉违规代持债券等13项违法违规事实

    每日经济新闻 2019-12-20 19:45

    每经记者 冷辉    每经编辑 易启江    

    12月20日消息,安徽银保监局日前公布了8份行政处罚信息公开表,指向了安徽省农村信用社联合社(以下简称安徽省联社)及相关责任人。其中,安徽省联社被安徽银保监局罚款500万元,主要违法违规事实(案由)高达13项,包括违规代持债券,协助某农商行逃避监管要求,客户信息保护不力等。

    违法违规行为达13项

    行政处罚信息公开表显示,安徽省联社存在的主要违法违规事实(案由)包括13项:一、变相超额占用社员机构清算资金。

    二、挪用社员机构债券开展质押式正回购业务。

    三、违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务。

    四、接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品。

    五、对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例。

    六、违规代持债券,协助某农商行逃避监管要求。

    七、以“约期存款+买断式逆回购”方式,帮助某农商行将投资债券出表。

    八、挪用资金业务收益购建固定资产,并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员大会审议。

    九、违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率。

    十、客户信息保护不力。

    十一、业务数据、监管数据质量差。

    十二、信息科技风险二三道防线履职不到位。

    十三、信息安全事件及漏洞未上报。

    官网资料显示,安徽省联社成立于2004年12月18日,由全省83家农村商业银行共同出资组成,是具有独立法人地位的地方性金融机构。

    启信宝数据显示,安徽省联社目前注册资本5000万元,经营范围包括:履行对农村信用社的行业自律管理和服务职能;组织农村信用社之间的资金调剂;经批准参加资金市场,为农村信用社融通资金;办理或代理农村信用社的资金清算和结算业务等。

    七名相关责任人被处罚

    除了安徽省联社被监管处罚之外,《每日经济新闻》记者注意到,还有七名相关责任人被安徽银保监局给予警告或是警告并罚款的处罚。

    具体来看,安徽省联社挪用资金业务收益购建固定资产,并且购建固定资产属大额项目支出而未经过社员代表大会审议,严重违反审慎经营规则,盛普田时任安徽省联社副主任,是直接负责的高级管理人员,宋艺敏时任会计核算中心负责人,对上述行为负有直接责任,两人均被处以警告。

    安徽省联社变相超额占用社员机构清算资金;违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务;接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品;违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率,严重违反审慎经营规则。莫元法时任安徽省联社副主任,是直接负责的高级管理人员,被给予警告处罚。

    安徽省联社变相超额占用社员机构清算资金,挪用社员机构债券开展质押式正回购业务,违规接受未达监管评级最低要求的社员机构委托投资债券业务,接受不具投资资格且自身资金不足的社员机构委托,违规投资华夏人寿万能险产品,对单一金融机构的同业融出资金超出监管规定比例,违规代持债券,协助临泉农商行逃避监管要求,以“约期存款+买断式逆回购”方式,帮助某农商行将投资债券出表,违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率,严重违反审慎经营规则。赵万宏时任安徽省联社金融市场部总经理,对上述行为负有直接责任,被安徽银保监局给予警告并处罚款十万元。

    安徽省联社变相超额占用社员机构清算资金,违背“资金所有者享有”和市场化原则,侵占社员机构利益,支付社员机构的综合收益低于同档次市场平均利率,严重违反审慎经营规则,吴晓波时任安徽省联社资金清算中心主任,对上述行为负有直接责任,被处以警告并处罚款六万元。

    安徽省联社客户信息保护不力,严重违反审慎经营规则,曾庆元时任安徽省联社信息技术中心副总经理,对上述行为负有直接责任,被处于警告并处罚款五万元。

    安徽省联社业务数据、监管数据质量差,严重违反审慎经营规则,徐春祥时任安徽省联社信息技术中心副总经理,对上述行为负有直接责任,被处以警告并处罚款五万元。

    封面图片来源:摄图网

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