西部信托发年报，没提违反《反洗钱法》的事？

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陕西仅有的3家信托公司中，陕国投顶着上市公司光环，长安信托业务体量最大。

至于西部信托，似乎较为低调，连年报披露，都“藏着掖着”。

按照规定，信托公司年度经营管理、财务情况以及特别事项等，都需在年度报告中披露。以此衡量，西部信托2018年度报告难言完整。

譬如，其违法《反洗钱法》被中国人民银行西安分行处罚，并未在“特别事项揭示”披露。

除此之外，西部信托去年的“看点”还较多，再如与海航系的4.3亿元合同纠纷，股权转让挂牌未成交延期……

01

金融，国之重器。对金融机构的监管，相较其它行业也更为严格。

年报披露，西部信托去年实现营业收入7.18亿元，较上年微增。实现净利润3.28亿元，同比微降。

当然，作为信托公司一年一度的成绩单，年度报告需要披露的远不止此。

银保监等监管部门对信托公司的年报披露，要求甚严。其中，《信托投资公司信息披露管理暂行办法》是规范之一。

依照该《办法》第十七条，信托投资公司披露的年度特别事项，至少应包括8项内容。其中，第（五）项为公司及其高级管理人员受到处罚的情况。

西部信托2018年报，在“特别事项揭示”事项下，对于“公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况”的回答是：无。

然而，事实如何呢？

在过去的2018年，西部信托公司、董事、监事、高级管理人员，是否果真没有受到任何处罚?

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2018年8月1日，中国人民银行西安分行开出两张罚单：西银罚字[2018]第12号和西银罚字[2018]第13号。处罚的对象分别为西部信托及其相关责任人。

原因是，西部信托未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料，违反《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条第（一）款、第（二）款。

中国人民银行西安分行依法对西部信托处以60万元罚款，对其相关责任人处以4万元罚款。

“金融强监管”的思路，市场已不陌生。“一行两会”官网披露的诸多罚单，也凸显着强监管的落实力度。

只是，西部信托在被中国人民银行西安分行处罚后，依然在年度报告中漠视的态度，是否契合监管部门强监管的精神？

02

被处罚之外，去年，西部信托还出现股东转让股权退出的情形。

去年11月9日，西部信托的股权转让信息，在上海联合产权交易所披露。其1.35%股权和0.18%股权被挂牌转让，挂牌底价为9473万元和1280万元，合计约1.07亿元。

值得注意的是，转让方分别为西安飞机工业（集团）有限责任公司、陕西飞机工业（集团）有限公司。二者均隶属于央企中航工业集团。

西部信托共有24名股东，控股股东为陕西省电力建设投资开发公司，持股57.78%。其余股东的持股比例均较小。

此次转让的两名股东，排名分别位居第12位和第22位。如果转让完成，它们将完全退出西部信托。

对于转让信托公司股权的原因，粉巷君(微信ID:nbdfxcj)从西部信托相关人士处了解到，系西飞集团和陕飞集团应中航工业集团的要求，清理非主业参股项目，集中主业。

▲ 图片来源：每经记者 毕华章 制图

这里提醒一下：西部信托的股东阵容，堪称豪华。不仅囊括了央企中航工业集团，还包括众多陕西本土颇具实力的资本系。

譬如，其股东或股东背后，不乏彩虹集团、延长石油集团、陕西有色集团、陕煤集团、陕汽集团、烟草总公司陕西省公司、中航工业集团等大咖的身影。

稀缺的金融牌照，以及一众如此强大的股东阵容加持，西部信托的股权，似乎不应乏人问津乃至延长挂牌期。

2月下旬，首轮挂牌期达到3个月后，两项股权转让并未成交。于是，继续开始新一轮挂牌。

不过，即使到了近日，粉巷君从西部信托相关人士处了解到，其仍未收到股东变更的通知。

03

再说第三个事。

西部信托每年的大量业务中，与海航系存在交集。其中，部分业务并不愉快。

此前，西部信托曾为海航发行过相关信托产品。比如，2016年7月29日，西部信托•海航2号集合资金信托计划成立，金额为5亿元。

这笔信托计划在运行五个月后，提前结束，获得了达到预期收益率水平的年收益率。

相比之下，2018年西部信托令人印象深刻的是，与海航系公司发生4.3亿元的合同纠纷。

由于信托公司信息披露的局限，这笔4.3亿元的合同纠纷，是“绕道”经由上市公司的公告，才浮出水面。

去年12月3日，上市公司海航基础发布公告称，其控股股东海航基础控股集团及其一致行动人海航实业集团，所持有海航基础的全部股份被司法冻结。

对于海航基础来说，可谓城门失火，殃及池鱼。

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原来，西部信托与海航基础控股集团、海航实业集团，以及同为海航系旗下的北京亿城房地产公司，产生了合同纠纷。

陕西省高级人民法院受理了此案。西部信托向陕西省高院申请了4.3亿元范围内的财产保全。

于是，两大股东持有海航基础的23亿多股股份，全部被冻结。

虽然“航海系”旗下公司债务的密集爆雷，堪称令市场胆战心惊的黑天鹅。但是，无论行业环境如何，结果则是，西部信托牵涉其中。

在金融严监管的行业背景下，信托公司的风险防范和管理能力相较以往被更加重视。尤其是，诸如债务风险频发的2018年，更应时刻绷紧风险管理这根弦。

待到2019年度报告披露时，西部信托会交出怎样的答卷？