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    上市公司理财也被坑,皖新传媒2.8亿理财公告逾期,年化收益率11%收不回本金

    华尔街见闻 2019-04-22 14:38

    皖新传媒周末公告,购买的卡得万利理财产品,已经有1亿元发生逾期,合计2.8亿元或将全部逾期,而该保理公司的净资产,只剩下了1.04亿元。

    图片来源:摄图网

    对于个人理财投资者来说,偶尔确实有“打眼”看上亏损产品的时候,而作为风控更为严格、有专业人士参与投资的上市公司,买理财买到本金出现风险,还影响公司业绩,也是难得。

    4月20日,皖新传媒发布了《关于使用自有资金投资理财产品逾期的公告》,公告称,购买的卡得万利产品逾期。

    公告称,该类产品已出现本金1亿元逾期兑付情形,存在重大违约风险,可能导致公司相关资金不能如期、足额收回。出于谨慎性原则考虑,公司对该等理财产品计提资产减值准备5600万元,并会因此影响公司2018年度财务业绩。

    买入2.8亿年化收益11%

    据公告,皖新传媒分别于2017年12月14日及2018年4月28日与卡得万利签订了《保理资产及权益转让与回购协议》。根据该等协议约定,于2018年12月31日前,分批向卡得万利买入合计金额2.8亿元的保理资产及权益,每批买入保理资产及权益的金额不低于500万元。

    此后,皖新传媒与卡得万利分别签订了11项《保理资产及权益转让与回购协议之补充协议》,分批买入卡得万利保理资产及权益。为保证公司债权的实现,公司在签订《保理资产及权益转让与回购协议之补充协议》的同时,逐一与卡得万利签订了《应收账款质押合同》,卡得万利将其具有处分权的应收账款向

    公司提供质押,作为其履行回购义务的担保,期限至卡得万利履行完毕保理资产及权益的回购义务止。

    截至发布公告,皖新传媒共计有价值2.8亿元的卡得万利相关理财产品未兑付,其中,价值1亿元的理财已逾期。

    保理公司净资产仅余1亿元

    据公告,卡得万利因流动性紧张,无法履行到期回购义务,而据审计报告,这家保理公司,2018年末资产总额为5.56亿元,净资产仅1.04亿元。

    皖新传媒称,出于谨慎性原则考虑,对该等理财产品按照20%的比例计提资产减值准备5600万元,并会因此影响公司2018年度财务业绩。

    公告内容显示,根据上海瑞通会计师事务所《审计报告》,卡得万利2018年末资产总额为5.56亿元,其中流动资产2.71亿元,负债总额(全部为流动负债)4.52亿元,净资产1.04亿元。

    考虑卡得万利存在着流动性风险,故将其经审计的流动资产占流动负债的比例初步视为债权的“受偿率”,流动负债无法得到清偿的部分,在考虑发生预计损失的概率基础上作为计提资产减值准备的金额。因此,公司购买的卡得万利相关理财产品的受偿率为60%,损失率为40%,结合卡得万利的实际经营情况,估计违约概率为50%,故估算应计提资产减值准备的比例为20%。

    华尔街见闻查阅发现,卡得万利涉及多起诉讼。

    诉讼中较多民间借贷、合同纠纷等诉讼类型。

    皖新传媒表示,购买的卡得万利相关其他未到期理财产品也存在逾期可能性,如其到期后也发生逾期,加之本次已逾期理财产品涉及资金后续如无法足额收回,将可能影响公司2019年财务业绩。

    华尔街见闻 侯小溪

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