涉嫌洗黑钱！德银遭德国170名警察搜查 股价一度重挫5%

连续卷入两桩洗钱大案和美国总统特朗普“通俄”案，德意志银行（下称德银，Deutsche Bank）2018年可谓是流年不利，股价年初至今已经跌去近50%，创历史新低。

据彭博社周四报道，德国法兰克福170名警察和检察官突然搜查了德银总部，目标是德银两名涉嫌洗钱的员工。德银承认，在德国总部和多家分行都遭到警方搜查，并表示事件与“巴拿马文件”有关，将全力协助调查。

德国警方的此次行动，是2016年“巴拿马文件”事件的跟进调查。“巴拿马文件”显示，德银可能协助客户在避税天堂设立离岸账户，使黑钱流入这些账户。

德银今早高开约0.6%，受此消息影响，德银股价随后掉头向下，一度跌近5%，目前跌幅收窄至约3%。德银祸不单行，现在被商业、监管和法律等一系列问题搞得焦头烂额。年初至今，德银股价已经跌去近50%，跌至历史最低点。

彭博社援引投资顾问公司DGWA首席执行官Stefan Mueller表示，德银一定是卷入了刑事犯罪，在潜在的罚款惩罚出台前，德银接下来几个月将陷入瘫痪状态，“也许这次德银会倒下”。

德银还卷进了另一宗洗钱大案。11月19日，举报丹麦的丹斯克银行（Danske Bank）洗钱的Howard Wilkinson表示，欧洲一家大银行参与其中，规模高达1500亿美元，占洗钱规模的三分之二。

Wilkinson在2007-2014年期间担任丹斯克银行在波罗的海地区交易部门负责人，他并未指名是哪家欧洲银行。

但外媒认为，Howard Wilkinson所指的就是德银，不过这次德国警方的行动与这一案件无关。德银是丹斯克银行爱沙尼亚分行清算美元交易的银行之一。

此外，德银还卷入重大政治旋涡——美国总统特朗普“通俄”案。

由于和特朗普存在商业上的往来，德银成了调查“通俄”案特别检察官穆勒的调查取证对象之一。2017年12月，德国《法兰克福汇报》和英国《金融时报》等多家媒体就曾报道称，德银已开始将其与特朗普之间的业务信息提交给美国调查人员，后者正在调查有关俄罗斯干涉2016年美国大选。

民主党资深众议员Maxine Waters曾宣称，如果当选众议院金融服务委员会主席，她将调查特朗普与德银的关系。这意味着明年1月民主党控制众议院后，德银日子将更不好过。

自2008年全球金融危机以来，德银已经被处以180亿美元的罚款，而德银目前市值约为172亿美元。

此外，由于德银卷入重大的洗钱丑闻，德国监管机构采取了前所未有的措施，任命了一位监督员，监督德银切实加强在反洗钱和反资恐方面的努力。

德银也正在进行内部大整改，涉及裁员和高层重组等方方面面。

今年4月，德银新任首席执行官Christian Sewing走马上任；5月宣布计划裁员7000人。德银首席监管业务官兼管理委员会成员Sylvie Matherat，以及美洲地区首席执行官Tom Patrick预计也将被裁。

华尔街见闻 廖志鸿