“一带一路”开启“新征程” 法兴银行全面护航中资企业“走出去”

从2013年秋天的倡议，到2017年的百国呼应，经历4年的发展，在政府、企业以及金融机构的努力奋斗下，“一带一路”倡议已经从理念转化为行动，从愿景转变为现实。 法国兴业银行（以下简称“法兴银行”）首席中国区主管马蓉露（AnneMarion-Bouchacourt）在法兴银行主办、《中国经营报》承办的“2017法兴中国企业论坛——‘一带一路’：新征程好伙伴”上表示，仅从地理角度看，“一带一路”跨越60多个国家，无论是重塑历史的丝绸之路还是新建海上丝绸之路，都需要拥有全球网络背景的金融机构提供各种金融服务。 在“一带一路”沿线国家有5000多个分支机构的法兴银行，将自身定位为中国与国际市场之间的桥梁，正以非洲、俄罗斯等新兴国家和地区为切口，为“一带一路”建设的顺利实施贡献项目融资、外汇和利率对冲方面等全球业务专长及区域优势。 掘金新兴经济体从“走进非洲”到“非洲快车” “一带一路”建设落地4年来，已经有100多个国家和国际组织参与“一带一路”合作。今年8月，发改委数据显示，与我国签署共建“一带一路”合作协议的国家和国际组织已达69个。拥有丰富资源和巨大市场潜力以及强劲基础设施建设需求的非洲大陆和其他沿线国家一样，也积极参与其中。 法兴集团非洲、地中海、海外省地区总裁AlexandreMaymat认为，由于非洲具有人口优势，从长远看，非洲经济结构将会从长期经济发展中受益，并将快速城市化、强势拉动内需。 据不完全统计，自2015年12月中非合作论坛约翰内斯堡峰会以来至2016年底，中非双方签署协议总计已达245项，涉及金额507.55亿美元。从结构上看，中国对非援助仅占协议总额的1.07%，优惠性质贷款仅占6.24%，而中国企业对非直接投资和商业贷款合计465.53亿美元，占协议总金额的91.73%，中非经贸合作已经从以政府援助为主向企业投资和融资合作为主转型。数据显示，今年1至6月，中国与非洲贸易额为853亿美元，同比增长19%。 双边贸易额的高速发展，使得中国在非洲的资金需求急剧增加，亦为全球金融机构的布局发展带来机遇。 为了便利中资企业到非洲展业，早在2004年起，法国兴业银行（中国）有限公司（以下简称“法兴中国”）便开启了“走进非洲”的项目，依靠法兴银行全球网络，帮助中国企业在非洲市场展业。法兴中国贸易融资总监臧萌升介绍道，这个项目最早是由贸易融资团队发起的，随着项目的发展，法兴银行发现还有更多机会可以分享给现金管理部门和外汇管理部门。“如今，这个项目已经升级为‘非洲快车’，且法兴银行已经在非洲设立了12个中国业务服务部，为该地区的中国公司和金融机构服务。”臧萌升表示。 不过，面对陌生的国度和市场，中资企业难免碰壁。 “时间紧、任务重”，六个字可以概括中资的A企业在接触到阿尔及利亚的一个公路建设项目时的境况。初到阿尔及利亚市场的A企业并不十分了解这片市场及国家，当地政府仅给出的一个月的筹备招投标文件时间，无疑难倒了企业。这也是很多中资企业初到非洲的真实写照。 正在一筹莫展之时，A企业接触到法兴中国。法兴中国贸易融资部与中国工商银行（以下简称“工行”）以及法兴阿尔及利亚一直保持着良好的合作关系。为了确保了项目的按时施工，在此交易中，法兴中国牵头，安排工行通过法兴中国向法兴阿尔及利亚开立反担保函并由后者向业主阿尔及利亚高速公路管理局最终开立主保函。 在此基础上资深银行家邓培红及臧萌升多次带队拜访客户，对项目运作情况进行了深入了解，并且针对客户存在的顾虑提出了切实可行的解决方案。 “在长期展业过程中，我们注意到，中资企业来到非洲时，主要面临两个问题，一个是资金风险，另一个是法律风险。”臧萌升提示道。 臧萌升表示，在资金风险方面，非洲等新兴市场汇率和利率市场相对不完善，使用当地币种汇率波动非常大，对此，法兴银行则可发挥外币优势应对汇率波动风险。 在法律方面，臧萌升坦言，这是该集团在非洲较强的优势，而这一长处源自于法兴银行深耕非洲50多年的经验。 “法兴银行在非洲经营的历史已经超过半个世纪，是伴随着非洲大陆、非洲经济、非洲企业共同成长起来的机构。截至目前，法兴银行网络已经遍及非洲19个国家，共设有近1000家分行，为15万家企业客户的发展提供所有贸易类和现金管理服务以及投资银行解决方案。深厚的服务经验，让我们更加理解非洲的法律法规以及政策环境。”AlexandreMaymat将法兴银行在非洲的优势总结为四方面，这是其中之一。 除此之外，AlexandreMaymat认为法兴银行在非洲的优势还包括：法兴银行具有较强的风控能力，基于法兴银行的国际关系网，该集团对于洗钱、诈骗等不良行为能运用完善的国际标准进行防控，为中资企业在非洲的业务发展，提供强有力的保障；法兴银行具有较高的专业水平，尤其是在国际业务方面，该集团与非洲或其他地区的国家均开展过较为系统性的合作，在多项业务方面经验丰富；法兴银行拥有一个团结的集体和强大的服务网络，拥有很多来自世界各地的专家共同研发金融工具，丰富的国际关系可以为客户提供一系列国际性服务，还能促成不同国别、不同企业间的合作。 施展“国际银行”优势提供“一站式”服务 10月中旬，中国强调，要以“一带一路”建设为重点，坚持引进来和走出去并重，遵循共商共建共享原则，加强创新能力开放合作，形成陆海内外联动、东西双向互济的开放格局。 今年以来，“一带一路”经贸合作取得明显成效，商务部最新数据显示，今年前三季度中国与沿线国家贸易额达7859亿美元，同比增长15%。其中，中国企业对沿线国家直接投资96亿美元，在沿线国家新签承包工程合同额967.2亿美元，同比增长29.7%；沿线国家在华实际投资42.4亿美元，新设立企业2893家，同比增长34.4%。 面对国际性的开放与合作，AlexandreMaymat表示，法兴银行服务“一带一路”的业务优势不只体现在非洲，该集团希望将非洲视作一个新的起点，借此能够帮助该集团打通其他地区的市场，加强集团的国际金融知识和经验。 马蓉露表示:“实现‘一带一路’建设需要很多投资，需要来自政府、企业以及金融机构群策群力。亚洲发展银行预计，在2030年，需要投资26万亿美元来实现‘一带一路’倡议的各个目标。从地理角度看，‘一带一路’跨越60多个国家，想要重建历史的丝绸之路和海上丝绸之路，就需要拥有全球网络背景的金融机构提供各种金融服务。” 在区域优势方面，俄罗斯在“一带一路”中占据着重要的战略地位。举例说，中国已连续六年成为俄罗斯第一大贸易伙伴国，对中资企业来说商业契机巨大。法兴集团俄罗斯Rosbank跨国企业部总监FrancoisRozycki表示，尽管俄罗斯市场成熟，在很多重要行业拥有很强的竞争力，但现代俄罗斯经济的历史还不到30年，所以与亚洲大多数市场类似，应当被看作是新兴经济体。法兴集团相信俄罗斯仍然具备很大潜力和发展空间，但同时也有很多自身的特点。因此，找到可靠有力的金融合作伙伴，特别是具备丰富的国际经验并对中国商业环境有着深刻认识的合作伙伴，对在俄罗斯市场上能够成功运营是至关重要的。法兴集团的首要任务就是支持国际客户在俄罗斯的业务开发，因此法兴集团近期加强了其中国业务服务部来专门有针对性地解决中国客户的需求。 而法兴集团作为国际性银行在“一带一路”建设中所具备的优势，则被FrancoisRozycki所强调：“目前法兴集团是唯一一家在俄罗斯远东地区有业务分布的西方银行。俄罗斯远东地区是通往中国东北地区的门户。遍布俄罗斯全境的大型业务网络、与国际企业长期稳固的合作关系、与我们中国同事的紧密合作是提供最佳服务和支持中国客户在俄罗斯进行业务开发的关键因素。” 在现金管理方面，AlexandreMaymat认为，凭借法兴银行全球现金管理平台，可以帮助中资企业管理全球账户，同时也可以帮助中资企业从总部有效地控制或看到其在全球现金管理的情况，如账户余额、收入与支出、收付款等，实施有效的全球性流动性管理。 在提供解决方案方面，法兴银行贸易金融服务全球总监AgnesJoly认为，中资企业进入一个国家将面临两方面挑战，其一是企业自身缺乏对新国家和市场的了解，其二是这个国家也不了解中资企业。“这时候就需要一个值得信任的伙伴，法兴银行正是这样的伙伴。”AgnesJoly表示，该集团与全世界超过50个国家有业务往来，基于法兴银行的国际优势，该集团既了解中国又了解新兴市场以及他国，法兴银行不仅可以在金融方面提供各种工具，还能针对国别风险、政治风险等提供一揽子解决方案。 在防范汇率风险方面，“一带一路”沿线国家多为发展中国家，汇率波动较大，如何防范汇率风险是银行及企业必须要面对的问题，对此，法兴银行市场风险管理咨询全球总监AntoineJacquemin认为，中资企业在通过并购、项目融资或资本支出等方式进行海外投资时面临着汇率和利率风险。作为企业风险管理领域的领先银行，法兴集团借助在“一带一路”沿线国家的强大业务分布，为中资企业量身定制出解决方案，使其能够高效对冲风险。 在拓展资金来源方面，“一带一路”所带动的庞大融资需求，已成为全球资本市场的焦点，吸引了国际金融机构和投资者的广泛关注，法兴集团债券资本市场部全球主管DemetrioSalorio认为，法兴银行在全球各大金融中心均有业务布局，利用其在全球对于主要投资者的合作，能够帮助中资企业在欧洲（特别是东欧和俄罗斯）、美洲和亚太地区拓展资金，从而推动中国和整个亚洲资本市场的发展。DemetrioSalorio表示:“对于帮助各类企业首次打入国际资本市场，法兴银行有非常丰富的经验，我们不但可以为企业提供全球债券发行服务，同时也会提供企业融资分析、评级咨询等其它方面的服务。” “我们非常高兴有这样一个机会能够与企业一起建立合作伙伴关系，帮助他们在能源、资源、基础设施等领域施展所长，扩展海外业务。法兴银行作为中国与国际市场之间的桥梁，我们相信，凭借我们在国际债务、金融市场、人民币国际化以及其他金融业务方面丰富的经验，法兴银行可以帮助各个企业在海外顺利拓展他们的项目。”马蓉露如是说。 文/张漫游 （资讯）