9月1日起境外刷卡超1000元将被记录 分析称为防范跨境洗钱

为完善银行卡境外交易统计，维护银行卡境外交易秩序，国家外汇管理局周五（6月2日）发布新规，要求自今年9月1日起，境内发卡金融机构向外汇局报送境内银行卡在境外发生的全部提现和单笔等值1000元人民币以上的消费交易信息。

▲图片来源：国家外汇管理局官网

有业内人士告诉每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者，这一举措出于反洗钱和资本境外流动监测两方面的需要都有，数据报送很正常。

反洗钱再升级

外管局官方解读称，随着国际协作中有关反洗钱、反恐怖融资、应对税基侵蚀等要求的增加，银行卡跨境交易统计在金融交易透明度、统计数据质量等方面需要进一步提升。

外管局官方表示，据统计，2016年境内个人持银行卡境外交易总计超过1200亿美元。国内现行银行卡境外交易国际收支统计主要采用总量统计模式。

该业内人士分析，境外提现，相当于资本流动到境外。从加强资本流动统计和监测的需要考虑，数据报送很正常。

每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者注意到，外管局在2014年已经开始要求报送个人外币现钞存取数据，不过这主要针对发生在境内的交易。

值得一提的是，近半年来，针对换汇、跨境交易等行为，央行下发了多份文件。先是于2016年12月30日规定自2017年7月1日起，对跨境超过20万元人民币的交易，银行需要上报给央行；随后2016年12月31日夜间对银行下发文件，从2017年1月1日起，个人购汇申报需要细化到用途和时间。央行和外管局均表示，此举是为了加大对洗钱、腐败等犯罪活动的监测和打击。

个人无需另行申报

为防范跨境洗钱和其他犯罪活动，外管局将通过银行卡管理系统向各发卡行发送存在银行卡境外违规交易记录或其他违法违规行为的个人信息。要求发卡行接收信息后，加强对银行卡境外交易的日常监测管理，防止银行卡成为各类违法违规行为的交易渠道。

业内人士分析，资本流动的方式，除了转账至境外、带现金到境外去，还有携境内卡出境。在境外有的地区也可以取到人民币现金，因为在海外有人民币业务，当然也可以取外币。

外管局官方表示，开展银行卡境外交易信息采集，不涉及银行卡境外使用的外汇管理政策调整。

外管局官方强调，将继续支持和保障个人持银行卡在境外经常项下合规、便利化用卡。银行卡境外交易信息由发卡金融机构报送，个人无需另行申报，不增加个人用卡成本，外汇局将依法保护持卡人信息安全。

每经编辑 李净翰