非法集资案件、金额首现“双降” 下月起开展专项排查

每经记者 朱丹丹

每经编辑 姚茂敦

近年来，在专项排查、清理整顿力度加大的背景下，我国非法集资得到了一定程度的遏制。

4月25日，处置非法集资部际联席会议办公室主任杨玉柱在“防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”上透露，据联席会议办公室统计，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。

“非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现‘双降’，前两年案件集中爆发、急剧攀升的势头已经有所遏制。”杨玉柱进一步表示。

不过，杨玉柱同时指出， 非法集资形势依然复杂严峻，案件总量仍处于历史高位，大案要案频发，风险隐患大量积聚，各地存量案件化解缓慢，新发案件不断积压，化解处置压力较大。

此外，《每日经济新闻》记者获悉，目前《处置非法集资条例》（以下简称《条例》）送审稿已征求地方和部分意见，法制办会同银监会正在根据反馈意见进行修改完善。

P2P领域非法集资案增速回落

4月25日，杨玉柱在上述会议上介绍到，我国非法集资案件数和涉案金额近年来首次出现“双降”，形成了非法集资早发现早处置的良好局面。

根据联席会议办公室统计数据显示，2016年全国新发非法集资案件5197起、涉案金额2511亿元，同比分别下降14.48%、0.11%。

不过，杨玉柱同时坦言，当前非法集资案件高发势头有所遏制，但总体形势依然严峻；区域性风险集中，蔓延扩散速度加快；重点行业领域风险突出，下乡进村趋势明显；犯罪手法不断翻新升级，欺骗诱导性更强。

相关监管人士也分析指出，由于受国际金融危机等多种因素影响，国内经济下行压力较大，企业生产经营困难增多，一些企业前期通过非法集资来维持企业正常运转，一旦资金链断裂非法集资风险随之暴露；非法集资犯罪手段不断升级，欺骗诱导性不断增强；民间投融资活动积极活跃，但一些领域法律制度还有待完善；很多群众不了解非法集资相关法律政策知识等因素影响，造成了近年来非法集资案件高发。

公安部经济犯罪侦查局人士强调，要高度警惕九大现象，包括所许诺的投资收益率畸高，尤其是许诺“静态”“动态”收益等回报方式；在街头、超市、商场等人群密集、流动场所和金融机构办公场所附近发放“理财产品”广告；以“虚拟货币”“资金互助”及境外股权、期权、期货、能源、矿产、外汇、贵金属等投资、交易为噱头吸引投资，投资金额不限且许诺固定回报；声称与银行“战略合作”或者声称群众的资金由银行托管、监管，但实际上仅仅是在银行开立有账户等。

与此同时，《每日经济新闻》记者了解到，P2P网络借贷领域非法集资案件增速有所回落。

“随着互联网金融风险专项整治工作的不断深入，整体风险水平逐步下降。”杨玉柱表示。

不过，杨玉柱进一步分析指出，经过前期野蛮增长，存量风险积累较大，非法自融、设立资金池、非法挪用资金等违规经营问题突出，P2P网络借贷领域风险化解尚需时日。

央行条法司人士也坦言，当前互联网金融领域利用P2P平台进行非法集资问题突出、网络众筹领域非法集资骗局增多、网络私募基金进行非法集资活动频发、大宗商品交易市场乱象频现。

谈及互联网金融领域非法集资的主要特点和风险隐患， 前述央行条法司人士分析指出，包括非法集资专业化及“泛理财化”趋势明显；涉案方“多头在外”躲避监管打击；第三方支付平台存在“跑路”风险等。

5~7月开展风险专项排查

今年来，非法集资无疑仍是监管层监管的重点之一。

4月25日，杨玉柱在上述会议上透露，今年5月至7月将组织各省（区、市）政府开展涉嫌非法集资风险专项排查活动。

“对投资咨询、财富管理、第三方理财、担保等投融资中介机构，网络借贷平台、第三方支付、众筹平台等互联网金融行业企业，私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等行业企业及关联企业，各类涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等重点领域、主体，开展一次全面风险排查，有效减少存量风险、控制增量风险。”杨玉柱表示。

实际上，除了开展专项排查工作之外，这两年来，由于互联网＋传销＋非法集资模式案件的多发，监管层也不断完善或者研究起草非法集资相关的监管文件。

“2017年全力推动出台《处置非法集资条例》（以下简称《条例》）”，杨玉柱还透露，出台《条例》是强化行政处置、推动关口前移、遏制增量风险、化解存量风险的关键。将全力配合国务院法制办积极开展论证调研，抓紧修改完善，力争尽快出台，为防范和处置非法集资提供法律制度保障。

同时，《每日经济新闻》记者了解到，目前《条例》送审稿已征求地方和部分意见，法制办会同银监会正在根据反馈意见进行修改完善。

据介绍，《条例》将解决地方人民政府有责无权、依据不足、手段缺乏等突出问题，使非法集资法律界定清晰化、职责分工法定化、查处主体特定化，实现对非法集资全链条、穿透式综合治理。

谈及下一步工作，前述央行条法司人士亦表示，积极推动《非存款类放贷组织条例》出台，目前该条例已由法制办公开征求社会意见，央行正在配合法制办开展社会意见的研究论证工作。