银监会处罚力度加大 华夏、工行、信达等多家机构上榜

每经记者 朱丹丹 每经编辑 姚茂敦

今年以来，监管层的处罚力度正在加大。

4月10日，银监会发布多项行政处罚信息，涉及到华夏银行、建行、恒丰银行、中国信达等。

“今年是强监管、强问责的一年。” 银监会主席助理杨家才日前表示。

《每日经济新闻》记者梳理发现，其中华夏银行的违法违规事实多达24项。

具体包括：1、理财产品投资非标资产总额占上一年度审计报告披露总资产比例超过监管要求；2、非洁净转让非标资产；3、商业承兑汇票的内部控制存在严重的风险漏洞；4、宁波分行将城镇化建设贷款用于置换原有信托贷款，贷款五级分类不准确；5、石家庄分行向资本金未真实到位的项目发放大额贷款，违规对小微企业收取承诺费，违规买入返售（卖出回购）商业承兑汇票；6、重庆九龙坡支行房地产贷款资金管控不到位，贷款资金用于虚增存款；7、呼和浩特分行贷款资金管理不严；8、济南和平路支行挪用信贷资金，用以兑付银行承兑汇票和购买结构性存款，并以此质押开立银行承兑汇票；9、武汉分行、聊城分行以信贷资金归还银行承兑汇票垫款；10、无锡分行利用委托清收、远期回购模式隐匿不良资产；11、南京分行、温州分行、广州分行、厦门分行、常州分行、杭州分行、昆明分行违规买入返售（卖出回购）商业承兑汇票；12、郑州分行违规买入返售（卖出回购）商业承兑汇票，违规以贴现资金缴存银行承兑汇票保证金；13、唐山分行将经营性物业贷款用于投资同业存单；14、上海分行、济南分行、乌鲁木齐分行出具承诺函，承担理财产品兑付风险；15、成都分行出具承诺函承担理财产品兑付风险，买入返售（卖出回购）商业承兑汇票；16、重庆分行违规向小微企业收取承诺费，变相提高企业融资成本；17、北京分行挪用信贷资金兑付到期银行承兑汇票；18、成都蜀汉支行、福州闽江支行、沈阳中山广场支行滚动签发银行承兑汇票；19、北京东外支行、合肥长江西路支行、广州珠江支行签发无真实贸易背景的银行承兑汇票；20、呼和浩特金盛支行办理无增值税发票的银行承兑汇票；21、重庆万州支行以贷款资金缴存银行承兑汇票保证金，办理无增值税发票的银行承兑汇票；22、福州分行存在法人账户透支；23、东莞分行为政府融资平台公司办理不符合条件的保理融资；24、大连星海广场支行以虚假贸易背景办理保理融资，且部分保理资金转为本行单位定期存款。

金额方面，华夏银行因上述24项原因被罚1190万元，恒丰银行因变更持有股份总额5%以上的股东未按规定报银监会审批等18项原因被罚800万元，平安银行因内控管理严重违反审慎经营规则、非真实转让信贷资产等5项原因被罚1670万元。

除了这几家金额较大的之外，招行、浦发、工行、渤海、民生、建行等也因批量转让个人贷款或违规转让非不良贷款被罚以20万~70万元不等。

此外，资产管理公司方面，中国信达及其北京、吉林等分公司因为管理不紧致导致风险发生等违规事项也被处罚。

其中，中国信达总公司因为存在“违规收购个人贷款、收购金融机构非不良资产、收购不良资产未按规定通知债务人、为同业投资行为违规提供隐性担保”等违规行为被罚款共计150万元。