银监会杨家才：将下发防范金融风险的指导意见

每经记者 朱丹丹

防控金融风险无疑是今年监管层的重要工作之一。

4月7日，银监会主席助理杨家才在“近期监管重点工作通报会”透露，将下发防范金融风险的指导意见。

“防风险是银行业金融机构的主要责任和监管者的首要使命，以守住不发生系统性风险底线为主要目标。”他进一步分析指出。

同时，《每日经济新闻》记者还注意到，针对违法违规案件，银监会也加大了监管处罚力度。

对此，银监会法规部主任刘福寿指出，银监会始终保持整治金融乱象高压态势，重拳出击查处了一批违法违规案件。

数据显示， 2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元。

大力整治“三套利”和“四不当”行为

2017年中央经济工作会议提出，要把防控金融风险放到更加重要的位置，下决心处置一批风险点，着力防控资产泡沫，提高和改进监管能力，确保不发生系统性金融风险。

4月7日，杨家才在上述会上表示，当前银监会的重点工作之一就是防范金融风险，且将下发防范金融风险的指导意见。

他还进一步指出，上述《意见》主要从十个方面对当前金融风险如何防范拿出了具体的意见；并且对当前重点风险还制定了七大行动方案，一险一策来进行处理。

同时，《每日经济新闻》记者了解到，强监管也是监管层的工作内容之一。

“今年是‘强监管’的一年，也是强化监管问责的一年。“杨家才坦言，将动员全国金融机构，集中整治市场乱象，查找问题。

他还进一步表示，银监会将大力整治监管套利、空转套利、关联套利的“三套利”行为与不当展业、不当交易、不当激励、不当收费的“四不当”行为。

杨家才亦分析指出，目前银监会梳理出十方面的问题，要求银行以法人为单位，对照这一“问题菜单”，自查自纠，实现组织机构人员全覆盖，业务全覆盖，产品全覆盖。

此外，谈及协调监管方面，杨家才则坦言，银监会主动参与、自觉服从服务于监管协调，加强与央行、证监会、保监会、财政部、发改委等部门协调，把部委的监管政策规制置于国家大政方针部署之下，使银行监管政策与其它监管政策之间，监管政策与货币、财政、产业政策之间，达到最优的协同，以增强监管的协同效应，提升监管的有效性，改变过去不和谐甚至打架的现象，使监管套利得到有效的遏制。

针对票据乱象共处罚恒丰、招商等17家银行业机构

与此同时，刘福寿在上述会上也透露，2017年一季度，银监会系统作出行政处罚485件，罚没金额合计1.9亿元；处罚责任人员197名，其中，取消19人的高管任职资格，禁止11人从事银行业工作。

“监管处罚机制改革以来，银监会注重发挥监管威慑力，持续加大检查处罚力度，集中精力查错纠弊，严格实施行政处罚。”他进一步分析指出。

实际上，早在2015年，银监会对监管处罚工作组织架构进行重大改革。同时，修订了《中国银监会行政处罚办法》，对行政处罚流程进行调整，形成调查、审理、决定相分离的行政处罚机制。

对此，刘福寿分析指出，“此次监管处罚机制改革举措具有以下突出特点：一是设立审理机构，完善查处分离机制，提升处罚专业性；二是设立行政处罚委员会，委员一人一票，体现决策民主性；三是建立‘双罚制’，加大责任人员惩处力度，杜绝侥幸心理；四是推行处罚信息公开，提高监管透明度，主动接受社会监督；五是实行罚管挂钩，将处罚结果与市场准入、履职评价、监管评级相结合，强化处罚震慑效应。

值得注意的是，这两年来，票据方面的风险事件频发。

“今年3月29日，银监会机关针对票据违规操作、掩盖不良、规避监管、乱收费用、滥用通道、违背国家宏观调控政策等市场乱象，作出了25件行政处罚决定，罚款金额合计4290万元。”刘福寿透露。

据介绍，本次处罚共惩处了17家银行业机构，包括信达资产管理公司、平安银行、恒丰银行、华夏银行以及作为信达资产管理公司交易对手的招商银行、民生银行、交通银行等机构；同时，对8名责任人员分别给予警告和罚款，其中含2名机构高管。

刘福寿还进一步指出，目前，又一批违法违规行为已经立案，正处于行政处罚调查审理程序中。针对屡查屡犯、案件频发、严重扰乱市场秩序的各类乱象，银监监会将继续加大监管处罚力度，进一步严厉打击、严肃处理。

他亦透露，银监会将深入开展违法违规违章行为的专项治理，首先，2017年上半年组织全国银行业集中进行市场乱象整治工作，以回归本源、服务实体、防范风险为目标，重点对股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大方面进行整治。排查突出问题，压实“三个责任”，筑牢“三道防线”，真正使机构形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的合规文化。其次，弥补监管短板，扎紧制度笼子；第三是严格处罚标准，加大罚没力度；然后，坚持双线问责，强化高管责任；最后，重视长效监管，实现以罚促改。