宋丹丹前夫英达在美国摊上事！他犯的错，很多聪明人也会犯......

今年1月，周立波因为携枪携毒在美国被捕，引起了国内网友的热议。才过了一个月，又一位中国演艺界人士在美国惹上麻烦——不过这次，是因为钱。

昨日（24日），有媒体曝光著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕。网上热传的司法文书截图显示，一名居住在美国康涅狄格州的北京居民“Da Ying”，因“刻意规避申报要求”等违规存款行为，涉嫌洗钱犯罪被起诉并已认罪，或将面临最高10年的刑期。

不过，据成都商报从英达合伙人处获悉，“这是很多年前的事情”，英达并没有被限制人身自由，此事已经和解，英达应该不会被判刑。

▲图片来源：视觉中国

公开资料显示，英达最著名的身份是导演，曾执导《我爱我家》《东北一家人》《闲人马大姐》等多部经典情景喜剧。由于曾和宋丹丹有过一段婚姻，不少网友调侃称“宋丹丹大仇得报”。

但今天，每经小编（微信号：nbdnews）不打算和大家聊八卦，而是要提醒大家，那些让英达惹上麻烦的错误，其实很多人也可能会犯！

存款50次，惹上大麻烦

据法制晚报报道，美国司法部康涅狄格区检察官办公室发言人汤姆·卡森透露，英达（Da Ying）是美国绿卡持有者，拥有美国合法的永久性居民身份。但他不是美国公民，只是能够合法地居住在美国。

根据检方的指控书，英达2011年4月到2012年3月之间的11个月之内，先后把46.4万美元存入他和妻子的联名账户。他和妻子在四家银行开了6个银行账户，且每次存钱额度都低于1万美元，前后分50次存入。

▲部分存款记录截图

这一做法引起了美国税务部门的注意。大家可能有些懵圈，我多存了几次款，招谁惹谁啦？

原来根据联邦政府法律，所有在金融机构超过1万美元的货币交易行为，均需要提交一项名为“Currency Transaction Report”的交易报告。而有些人为了避免提交交易报告，会故意操控将单笔交易的金额控制在1万美元以下。

重复存入或提取少于1万的现金交易，或将原本超过1万的交易转为更小金额的多笔交易（以规避提交报告的要求），这样的做法就很可能被认定违法，不仅要付出巨额罚款，还有可能面临牢狱之灾。

美国康涅狄格州联邦检察官认为，英达的结构性拆分行为（Structuring）是有意避开交易报告的要求。英达也向法官承认了自己非法操控金钱交易（Structuring Cash Transactions）的罪行。

认罪书中称，其已于2月16日在康涅狄格州联邦法庭达成和解，就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。认罪书显示，英达同意将他非法存入的17.5万美元作为民事处罚，并补交11.3万美元的未付联邦税，以及2009年至2011年的罚金和利息，冻结部分资金和补交税款合计29万美元（约合200万元人民币）。

▲网上曝光的认罪书

联邦法官安德希（Underhill）称，此案将于5月11日宣判，根据美国法律，英达可能面临最高10年刑期以及最高50万美元的罚款。

据成都商报报道，昨日（24日），英达合伙人张先生表示，“这个事没有网络媒体说的那么严重，不存在坐牢判刑的情况”，他最近两三天都在和英达微信联系，英达没有任何问题，也不存在被捕等人身自由被限制的情况。

“这是很多年前的事情，我之前听导演说过。”张先生认为，美国的法律和国内不同，各个州的法律也有不同，按照他的猜测，导演只是为了避税，在当地检方调查时，导演还和对方打了官司，但最后双方以和解告终，没想到这么多年过去了又被翻出来，“这也不存在洗钱对吧，最多就是避税”。

怎样避免成为“下一个英达”？

你可能会说，我没英达那么有钱，去美国也不会多次存款，美国政府不会盯上我吧？每经小编（微信号：nbdnews）要告诉你的是，有些“雷区”要是碰上了，轻则罚款，重则坐牢。

比如下面这些情况，就需要你进行个人申报（不过不止这些）。

1.个人入境携款超过1万美元

根据美国海关规定，无论是个人，还是多人结伴入境，只要个人以及团体携带现金的数目超过1万美元，就需要申报，并填写FinCEN 105表。多人结伴入境，不可把大额现金分拆给团队个人携带，来避免申报。如果携带金额总数超过1万美元但未申报，可能会被没收。

▲图片截自美国海关和边境保护局官网

如果你和英达一样有美国绿卡，或者取得了工作签证，下面两种情况也需要注意。

2.海外赠与超过10万美元

美国国税局规定，一个美国居民（包括公民，绿卡持有人，持合法工作签证工作的人，以及满足实际拘留标准的人），如果收到超过价值10万美元的礼物或者钱，都需要填一张叫做 Form 3520 的表格申报。

不过，3520表格只是一个信息申报的文件，而不是纳税的文件；换言之，你向 IRS申报赠与收入，并不代表你需要为此缴税。

▲3520表格部分截图

3.美国境内赠与超过1.4万美元

据微信公众号“咕噜美国通”称，如果受赠方和赠予方都在美国，那就需要遵守国税局对于美国赠予方面的规定了。就算是赠予也是有赠予税的，但通常在美国是赠予方来缴税，如果需要受赠方付税则要联系会计师，请会计师帮忙处理。

用于赠予税的表格叫做Form 709。

在以下几种情况下，赠予是可以免税的：

1.赠予部分的价值没有超过每个日历年的年免税额，以最新的2017年为例，年赠予免税额为1.4万美元。

需要注意的是，年赠予额超过1.4万美元需要申报，然而申报并不意味着要缴税，直到达到每个人一生的赠予额上限，才需要上税。根据最新的数字，每个人一生可以赠予别人或留下遗产545万美元，而不需要缴税。

2.帮他人支付学费或者医疗费用

3.赠予发生在合法夫妻之间

4.赠予对象是一个政治组织作为特定政治用途

总的来说，如果你在美国，有大额存款最好该存就存、如实申报，分成多次小于1万美元的存入反而可能引起税务部门的关注，认为你涉嫌洗钱或避税。

值得注意的是，目前我国每人的购汇额度仍是每年5万美元，但从今年1月1日起，《个人购汇申请书》还明确注明“境内个人办理购汇时，不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目。”

据微信号“北美省钱快报”称，薄坚&徐京会计师事务所徐京会计师表示：目前来说，如果是父母汇款交学费，只有有学费相关证明，问题不大；如果有直系亲属在美国生活，亲友汇生活费，也不会惹大麻烦；如果是以旅游的原因汇款，购汇的金额要合理，不能太多，如果说是买房，百分百被拒绝。

他还建议，如果确实要从海外汇款，汇款数额超过10万美元，要主动申报，并准备证据，解释清楚金额来路。

每经编辑 赵云

每日经济新闻综合法制晚报、

成都商报、微信号“咕噜美国通”、“北美省钱快报”等

转载请注明

|  本文转自每日经济新闻 nbdnews |