央行“再约”9家比特币平台 火币网紧急宣布暂停提现

每经记者 肖  乐

每经编辑 姚祥云  

继1月初对“火币网”和“币行”两家主要比特币交易平台开展现场检查后，2月8日下午，央行北京营业管理部检查组又对其他从事比特币交易的“中国比特币”等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，提出不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动等明确要求。

对此，业内人士向《每日经济新闻》记者表示，目前火币网、币行、比特币中国三大交易平台都已经停止杠杆业务，开收手续费，但一些小平台还未统一步伐，这也是央行此次约谈的主要原因。

2月9日下午，多家平台步调一致，纷纷在官网发布了调整交易费用，防范风险的通知。 记者注意到，2月9日晚间，火币网在官网发布公告称，根据监管部门相关要求，火币网将严格依照国家相关法律法规，结合行业运营经验，联合业内同行制定比特币行业反洗钱规范，全面升级平台反洗钱系统，有效预防和打击利用比特币进行洗钱、换汇、传销等非法行为，决定采取三大措辞，包括从即刻起，全面暂停比特币和莱特币提现业务等。

多家平台宣布收0.2%服务费

据央行北京营业部官网发布的消息，2月8日下午，央行营业管理部检查组对中国比特币等9家在京的比特币交易平台主要负责人进行约谈，通报目前比特币交易平台存在的问题，提示风险，了解9家交易平台运行情况。

央行对这些平台提出了明确要求：不得违规从事融资融币等金融业务，不得参与洗钱活动，不得违反国家有关反洗钱、外汇管理和支付结算等金融法律法规，不得违反国家税收和工商广告管理等法律规定。如发现有比特币交易平台违反上述要求，情节严重的，检查组将提请有关部门依法予以关停取缔。

此前，央行已经联合相关部门进驻火币网、币行、比特币中国三大比特币交易平台，进行现场检查。检查发现币行、火币网违规开展融资融币业务，导致市场异常波动，平台未按规定建立健全相关反洗钱内控制度。比特币中国存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题。

为响应监管，火币网、币行、比特币中国目前均已停止融资融币业务，并且于1月24日开始收取手续费。前述业内人士指出，目前三大交易平台都已经停止杠杆业务，开收手续费，但一些小平台还未统一步伐，“小平台都想趁着大平台收费的时候自己多拉一点用户。”

记者注意到，云币网曾在1月23日宣布对比特币交易收取0.2%的服务费；2月6日，又宣布将服务费从0.2%下调至0.05%。

央行2月8日约谈内容与此前保持一致。2月9日，已有多家平台宣布调整交易手续费。币贝网于2月8日下午在官网发布通知，自当日18时起对比特币的交易收取交易服务费。2月9日，中国比特币、比特币交易网、元宝网、大红火等平台也宣布将对比特币交易收取0.2%的服务费。

值得注意的是，经过近一个月的约谈、检查，火币网、币行、比特币中国的成交量较之前大为减少。从2月9日的数据来看，以上三家比特币交易平台24小时成交量均为2万左右，而此前高峰期的24小时成交量曾过百万。而央行此次约谈的9家平台比特币成交量均较小，中国比特币平台24小时成交量在6000左右，比特币交易网24小时成交量7000左右，聚币网成交量仅为59。

相关非法行为也成关注重点

在宣布调整交易服务费的同时，多家被约谈平台也发布了关于防范通过比特币进行非法行为的相关公告。中国比特币官网公告显示，为进一步抑制比特币市场的投机行为，防范通过比特币、莱特币进行的非法传销、洗钱、换汇活动的可能性。中国比特币将加强客户身份识别，加强资金来源和提币用户审核监督。发现可疑用户行为，中国比特币可能采取限制提币、交易、冻结可疑资产的相关措施，并向有关部门进行上报。

此外，融资融币也是央行的关注重点，“比特币交易机构开展融资融币业务是违规的。”中央民族大学法学院教授、互联网金融研究专家邓建鹏称，“向用户发放资金或比特币，意味着平台成为一个放贷机构，而比特币平台在工商部门登记的都是电子商务这种类型，没有放贷的资质。”

今年1月，财新报道称，央行推动的基于区块链的数字票据交易平台已测试成功，由央行发行的法定数字货币已在该平台试运行。邓建鹏向《每日经济新闻》记者表示，不排除因为数字货币、区块链概念的推广，使得比特币更为普及，“区块链是比特币的底层技术，这是法定数字货币与比特币之间存在的关联。”

邓建鹏同时指出，“比特币全球流通，流动变现非常灵活，能够绕开外汇管制，同时，如果比特币交易机构没有做好用户识别机制，比较容易发生洗钱行为。比特币平台从来没有监管，每个机构手里都握有大量用户的资金和比特币，如果发生高管道德风险，出现跑路等情况，对于公众利益是一个很大的威胁，影响金融秩序。”

中国社会科学院金融研究所所长助理杨涛2016年12月曾撰文指出，需要把基于区块链账本的数字货币，与区块链在金融交易中的应用区分对待，前者由于挑战了央行货币发行权，更需严加监管。