风景这边独好——梁越女士谈论2017年财富管理策略

　　近年以来，伴随着供给侧结构性改革的大背景，中国的财富管理行业也步入了“新常态”。2017年该怎么选择资产，如何进行金融产品的合理配置，是每一位高净值客户异常关注的问题。作为第三方财富管理行业的开创者，盈泰财富云董事长梁越女士也于近期发布了2017年财富管理策略。

深刻把握中央经济工作会议信号

近期召开的中央经济工作会议，对中国经济未来发展有三个方面的显著趋势指引：

第一，引进来。改革开放初期，中国最缺少的就是资金，因为没有钱进行投资，所以通过改革开放的方式将外部的资金引入到国内。随着中国的发展生活日趋富裕，所以对生活品质有了更高的要求，则需要引进高新技术，包括医疗技术、医疗器械、生物医药、新材料等；需要引进高端装备；需要引进能源包括石油和其他新能源等。盈泰财富云投资的项目，包括英超、北大未名等都是在“引进来”理念之下形成的。

有的机构建议投资者投资海外房地产，对此我感到非常错愕。因为即便是中国的房子，中央也非常明确地表示“房子是用来住的，不是用来炒的。”并且，对于一个不懂海外房地产相关法律法规、不知道海外对房地产空置是需要缴纳巨额税款的人来说，仅凭中介的推荐就开始盲目配置海外房地产，对此我持保留态度。

第二，稳得住。中央对中国经济稳得住的思路即是“三去一降一补”，“三去”包括去产能、去库存和去杠杆。尤其是去杠杆，最近债市大跌的走势，使去杠杆受到关注。“一降”就是降成本，通过税收优惠、物流成本降低等来降低企业的经营成本。“一补”就是补短板，我们现在对医疗、教育等领域的需求依然非常大，这些都需要在接下来的供给侧改革中给予补充。梁越认为，是中国经济能够稳得住的主要手段，是使得中国经济能够走出“L”型曲线的重要内容。

第三，走出去。我们在“引进来”和“三去一降一补”之后，接下来就可以“走出去”。如何走出去？即为通过“一带一路”的方式，将中国的产品和服务推向全世界。在这个推向全世界的过程中，实质上也是人民币国际化的进程。在全球货币的领导力上，英镑曾经代替过黄金，美元在二战之后代替英镑直到现在。因为美元的主导性，使得全球其他国家在美元量化宽松和紧缩中当了“韭菜”。唯有人民币国际化成功才能避免美元的侵蚀，否则我们将是在为美元和美国打工，所以“一带一路”是具有战略意义的。

盈泰财富云2017年投资策略

时代呼唤变革，与时俱进的时代精神是大刀阔斧结构性改革的实质。所以财富管理行业的任何发展都应当建立在对当今时代的深刻理解上，深刻明白时代对财富管理的需求，趁势而为，借力打力。如果没有，那么所有的努力终将会成为泡影。

盈泰财富云2017年的投资策略主要包括五点：

一、建立周期性思维。改革的成功不是一蹴而就的，要将中国经济的布局和走势放在一个更大的格局中去理解。如果是很容易就能成功，结果就会类同于2015年股灾时的景象，“杠杆牛”害死人。今年险资进入实体经济成为“野蛮人”，所以要把格局放大，把周期拉长。

二、潜心做好股权投资。我觉得股权投资就是要认认真真地对待每一个优质的投资标的。如果没有就是对投资者与理财师的不负责。把每个优质资产进行适应市场的产品包装，使之成为很有竞争力的金融产品。潜心做好股权投资是盈泰财富云最近几年始终坚持的投资策略。

三、合理配置好金融资产。盈泰财富云的产品包括固定收益类产品，结构化产品，还有股权产品。不同的投资者的风险偏好和承受能力不一样，每种类型产品的配置比例，需要根据特定的投资者进行细致化的资产配置。

四、防范跟风偏执。前一段时间，定增产品在财富管理市场有大热的趋势，这时除非我们对企业特别的了解，否则就要谨慎为之。或者说，以后我们做定增股权类产品时，必须是对标的企业有着非常深入的理解，能够清晰地判断出这个企业未来能够做大做强，否则我们就没必要跟进投入，要防范跟风偏执。

五、风景这边独好。从宏观方面讲，我们可以认为中国未来30年将走向更加强盛，中国依然是全球最佳投资区域；从行业层面讲，当下已经进入了财富大爆发时代，对财富管理的需求大大增加，行业的渗透率还非常低。

我们正处于一个蓬勃向上发展的时代，是一个财富管理的大时代，需要通过商业模式的变革将优质资产和高净值投资者高效连接起来。盈泰财富云自2014年11月创立以来，累计服务10万名以上的高净值客户，并为其配置了超过500亿元的优质金融资产。2016年更是凭借对金融本质的深刻理解，强化独创的B2B2C商业模式，借助移动互联网，走出了“财富管理+互联网”特色化发展之路。随着行业不断发展，可能会出现诸多与我们类似的企业，但是公司发展要坚持自己的特色，在拥有丰富的优质资产情况下，做好对投资者的服务工作。

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