钜派投资：财富管理行业从红利时代谋求转型

　　去年7月16日，国内领先的财富管理机构钜派投资集团正式登陆美国纽交所，至此钜派投资集团成为国内第二家在美国上市的财富管理机构，公司的发展迎来更高的起点。

从前些年的野蛮生长到现在越来越比拼内涵，方兴未艾的财富管理行业已经悄然按下了转向键，其中如何使客户在投资能力上获得进阶，是事关行业长远发展的一项使命，也是一个新方向的开启。

值此公司上市一周年之际，由钜派投资集团发起的沃顿钜派·中国高净值客户研修项目于7月8日在上海正式启动，同时行业超级金融俱乐部——J+CLUB也正式发布。

投资者需要自我提升

沃顿商学院是国际商学院的翘楚，曾走出过一大批享誉全球的商业精英。关于沃顿钜派项目的缘起，钜派投资集团联席董事长兼CEO倪建达表示，随着第三方财富管理行业竞争趋于激烈，钜派在不断回馈客户的同时，也要让客户与钜派一起成长，成为促进中国经济发展的力量。

此前，钜派投资集团第一大股东易居中国创办的易居沃顿培训项目已走过了7年历程，培养了上千名国内房地产精英，成为中国海外名校继续教育的一张名片。易居中国董事局主席兼总裁周忻指出，易居沃顿项目的成功为钜派沃顿的发起提供了范例，“相比业已成熟的房地产行业，中国财富管理行业刚刚起步，美国的同行已经有了半个多世纪的历程，我们有必要从美国学习经验。”

授人以鱼，不如授人以渔。索罗斯说过，投资中最好的心态就是——学会独立思考。周忻认为，做财富管理，投资者不仅需要有好的理财服务，自己也要练就一双“火眼金睛”，国内投资者走向真正成熟和专业应不断加强学习。

为了确保项目品质，公司还邀请了多位业内大咖作为课程导师，包括清科集团创始人倪正东、东方港湾董事长但斌等。周忻表示，公司将集中多方资源，把钜派沃顿项目打造成一流的研修课程。

财富管理行业面临转型

数据显示，自2010年以来，国内财富管理行业持续呈现快速增长态势，几乎每年都呈现翻倍式增长。以钜派投资集团为例，2015年实现总营业额为9440万美元，同比大幅增长142.5%。

另外，各路资本也早已瞄准这个行业，2013年以来钜派先后获得PE/VC行业知名的综合服务机构清科集团、著名独立私人银行瑞士宝盛入股，这一方面显示资本看好中国财富管理行业的前景，同时也提升了公司相关领域的投资能力。对此，钜派投资集团总裁李良解读为，行业的快速发展缘于传统金融机构遇困而庞大理财需求崛起的时代红利。

当财富管理行业如雨后春笋般快速发展之际，难免会出现一些成长的烦恼。从近年频频曝出的互联网金融风险事件来看，中国投资者面临如何管控风险的问题。李良认为，虽然目前国内财富管理行业还处于发展早期，但已面临转型，市场对金融创新和风险控制都有更高的要求，“野蛮生长的时代已经过去，现在是各机构体现其专业能力的时候。”

在这个竞争激烈的行业如何寻求差异化经营成为致胜的关键。李良表示，事实上，中国的财富管理行业相较于美国同行，已经体现出了差异化，“例如美国的同行可以向客户收取咨询费，在国内不具备这样的条件，所以行业会派生出资产管理等其他业务。”

目前国内几家行业龙头公司都有自己的优势项目，比如诺亚财富在母基金上独具特色。横向比较，钜派投资集团在业内具有极强的房地产基因。去年4月，国内龙头房地产流通服务商易居中国宣布对钜派投资集团的持股比例升至约37%；另外，近年来先后有多位房地产行业大咖加盟公司。李良表示，“易居的入主使公司拥有了不少优质的房地产资源，可以开发出更好的产品；另一方面也有利于公司进行风险把控”。他指出，钜派是一家“非常懂房地产”的机构，“目前房地产行业和市场都呈现两极分化，一些基于优质开发商的房地产金融产品在类固定收益产品中是更为安全的，而市场缺的就是优质的房地产金融产品。”

近年来，行业的几家龙头企业纷纷进军海外。“钜派的海外产品立足于金融创新，目标是做一些适合中国投资人的产品。”李良指出，“纯粹国外的金融产品到了国内可能会水土不服。”

对于此次发起J+CLUB，李良表示，这是国内财富管理行业打造的首个高端金融共享生态圈，可以整合各类服务供应商，基本上全方位满足客户的各类需求，首批会有20位业界大咖担任理事，这在行业内属于创举，为此公司已经准备了一年多时间，“未来这样的高端平台可能会衍生出其他价值。”文/王海慜