私卖股份吸金数亿 e速贷法人代表被批捕

◎每经记者 邓莉苹

5月31日凌晨，惠州市公安局惠城区分局在其官方微信上发布消息称，2016年5月30日，经提请惠州市惠城区人民检察院批准，广东汇融投资股份公司法人代表简某以涉嫌非法吸收公众存款罪被依法执行逮捕。

此前的5月20日，惠州市公安局惠城区分局查处了“e速贷”网贷平台，并以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘了以简某为首的13名犯罪嫌疑人。

根据惠州警方最新的通报，“‘e速贷’以自融、设立资金池、发虚假标的形式进行非法集资，共利用‘e速贷’平台非法吸收的资金累计达数亿元”。

私自发卖股份吸金数亿

根据警方的通报，自2010年9月广东汇融投资公司成立以来，该公司除了非法吸存和放贷，基本没有合法营利收入的业务，处于长期亏损状态，公司主要依靠不停吸收新加入投资者本金的方式来维持公司运作。简某及部分公司股东主要依靠私自发卖公司股份等方式吸取资金池数亿元现金。

而资金用途方面，警方在通报中称，其中部分资金被简某及家人私自占有并以个人名义进行投资；有部分资金被简不入公司帐目私自拿走不明去向；有部分资金被挪到简某亲戚名下进行放贷收不回来；有部分资金被简用于购买高档小汽车、豪宅、写字楼等归于自己及妻子名下；还有部分资金用于偿还高额利息和股东分红。

工商资料显示，“e速贷”的股东为81位自然人股东。

一位熟悉“e速贷”的业内人士对《每日经济新闻》记者表示，“e速贷”此前曾经允许在其平台上投资一段时间或者达到一定条件的投资者入股，成为该平台的股东。此后，平台还有一些所谓“创新”，类似于净值标，允许股东根据自己的资产质押，在“e速贷”平台上再融资。

根据“e速贷”的借款标的来源，所发的标的里面有一类是“资产标”，而标的来源于“e速贷”经过资产额度评估后借款人发布的项目，该资产额度根据借款人的平台待收资产、房产、汽车、股票、基金等进行评估。而“净值额度公式=（可用余额+冻结+待收-挂单中的债权）×0.8-借款待还本息-提现待审金额-正在招标借款本息（含奖励）”。

在“e速贷”被警方调查之后，其官网上曾出现大量的投资人发放的资产质押标，但是除了极个别产品有所成交以外，其余的几无成交。

合规化仍是行业主旋律

公开资料显示，“e速贷”创立于2010年9月，注册资金9250万元，此前还在上海股权托管交易中心股权报价系统（Q板）挂牌上市，在上海、成都、中山分别开有分公司。根据“e速贷”发布的4月份运营报告，该公司当月借款总额约2.58亿元，当月营业收入约450万元，而其成立以来总交易额近71亿元。在警方调查前，该平台未爆出任何问题。

5月20日，惠州市公安局惠城区分局查处了“e速贷”网贷平台，并以涉嫌非法吸收公众存款罪刑拘了以简某为首的13名犯罪嫌疑人。

警方在最新的通报中称，目前警方“将所有涉案财产彻查暂扣，全力追回受害人财产。请广大‘e速贷’投资人迅速向户口所在地（或居住地）公安机关报案，如实反映投资情况，并积极配合调查取证工作”。

一位P2P业内人士向《每日经济新闻》记者表示，由于没有监管，此前网贷行业有平台采用资金池，甚至虚假项目的方式来运作。就在上周，深圳还开庭审理了两起涉嫌自融P2P的案件，老板都是利用平台吸取资金缓解平台资金压力。

由于互联网金融行业不断爆发的问题和风险，相关部门对互联网金融的整治工作已在逐步展开。比如，此前已经有多地暂停了带有“投资”、“理财”、“P2P”等字样平台的注册，对互联网金融的广告也开展了排查。而此前有消息称，互联网金融专项整治小组已经成立，要求各地政府部门对互联网金融进行摸底排查、清理和整顿。

多位P2P平台人士均表示，今年的排查很严格，平台的主要目标是合规化。而在这过程中，一些较小的平台由于实力不强，或将被淘汰。但是在业内人士看来，达不到条件的平台被淘汰在所难免，但是在整顿过后，P2P的发展仍然有很大的空间。