超跌股机会凸显！7月7日机构推荐最具爆发潜力10股(名单)

三、同有科技 ：大数据时代的护航者，高管增持彰显信心

研究机构：安信证券 研究员：胡又文 日期：2015-07-06

国内唯一专业存储上市公司，大数据时代的护航者。公司是国内唯一专业存储上市公司，国产存储行业领导者，稀缺性凸显。从IT 时代迈入DT 时代，数据将成为未来的“新石油”，公司主营业务包括数据存储、数据保护和容灾备份，为数据保驾护航，直接受益于数据跨越式高增长。

受益于自主可控和军民融合，内生外延双轮驱动打造国内存储龙头。2014 年中国存储市场规模预计超过130 亿元，同比增长16.9%，五大外资巨头占据65%市场份额，国产化替代空间过百亿。公司2015 年入选首届民营企业高科技成果展暨军民融合高层论坛，成为此次参展的唯一专业存储企业。过去两年受反腐影响，政府和军工投资增速放缓，2015 年是十二五规划收官年，相关投资加速实施，有望推动公司业绩进入高速增长期。上市三年以来公司在营销、研发等方面狠抓内功，实施股权激励，为长期发展夯实基础。公司2014 年年报明确提出“加强与国内外优秀企业的技术合作”，“内生外延，进一步加强同有在存储行业的领先地位”，外延被作为重要战略重点提及。

高管连续增持彰显长期信心。公司董事长和董秘上市以来未曾减持股份，于2015 年7 月2 日和3 日从二级市场合计增持45 万股，并且表示未来6 个月内不排除继续增持，彰显对公司长期前景充满信心。

投资建议：

国内唯一专业存储上市公司，存储行业自主可控和军民融合受益标的；高管连续增持彰显信心。预计2015 年-2016 年EPS 分别为0.26 元和0.40 元，首次给予“买入-A”评级，6 个月目标价36 元。

风险提示：

政府和军工行业投资具有不确定性。

四、南京银行 ：双重利好、持续调整后股价已至相对低位

研究机构：国金证券 研究员：马鲲鹏 日期：2015-07-06

事件：

南京银行 7 月 3 日公告，子公司昆山鹿城村镇银行股份有限公司接到全国中小企业股份转让系统有限责任公司《关于同意昆山鹿城村镇银行股份有限公司股票在全国中小企业股份转让系统挂牌的函》，同意其股票在“新三板”挂牌。南京银行目前持有昆山鹿城村镇银行股份有限公司 49.58%股权，约 12,852 万股。

评论：

充分享受子公司经营业绩的增长：昆山鹿城村镇银行成立于 2009 年 12 月，由南京银行作为主发起人设立，是苏州市首家村镇银行，也是江苏省投资规模最大的村镇银行之一。自成立起，该行便明确了“全国一流社区银行”的愿景，秉持“服务三农、服务小微企业、服务社区”的立行之本，并致力发展成为真正的“昆山自己的银行”。截至2014 年末，昆山鹿城村镇银行在存、贷款以及资产规模等多项指标上，在江苏省 70 多家村镇银行中排名第一，在全国 1000 多家村镇银行中也名列前位。这主要归因于该行组织架构清晰，能够有效地运用各项资源，经营优势明显。该行拥有授信审批部、风险合规部等 8 个职能部门和张浦支行、城北支行等 6 个营业网点(其他各乡镇网点也在积极建设之中) ，更拥有个人贷款中心、市场营销部等专职营销团队。这些部门和网点的高效协作带来了显着的经营优势，主要体现在：一、贷款审批发放速度快，正常情况下，一般贷款能够做到 2-3 天发放到位；二、信贷产品设计灵活、不断推陈出新，在深入市场调研的基础上，已经先后开发出了 “村贷通”、 “蟹贷通”(荣膺 2013 年“江苏省银行业服务小微企业和三农双十佳金融产品”称号)，“农户贷”(荣获 2013 年“江苏省十大惠民好事”称号) ，“鹿诚贷”等一系列产品；三、客户针对性强，该行在分析自身优势后，将小微企业贷款业务作为重点发展领域，并着力推进普惠金融，在昆山当地市民和各类企业中建立了良好口碑。此外，该行也一直积极与南京银行合作，开展代理理财业务。此次新三板上市将为公司带来更多机遇，我们预计，昆山鹿城村镇银行具备显着地域优势，将迎来小微贷款业务的进一步突破。对于南京银行而言，南京银行持有其近 50%股权，将充分享受这一巨大的业绩利好。

迎来江北新区获批的良好发展机遇：国务院近期已批复同意设立南京江北新区。该区位于江苏省南京市长江以北，包括南京市浦口区、六合区和栖霞区八卦洲街道，规划面积达到 788 平方公里。我们认为，南京江北新区作为长江经济带与东部沿海经济带的重要交汇节点，区位条件优越、产业基础雄厚、创新资源丰富、基础设施完善、承载能力也较强，将步入快速发展通道。此次，在政府把建设南京江北新区作为实施区域发展的总体战略、贯彻落实《国务院关于依托黄金水道推动长江经济带发展的指导意见》的重要举措之下，南京江北新区将充分发挥示范作用，尤其在创新驱动发展和新型城镇化建设等方面，这也意味着巨大的融资需求。因此，南京银行作为区域目前唯一上市城商行，承担着推动苏南现代化建设更好更快发展的角色的同时，也将受益于这一发展机遇带来的业绩增长。

维持“买入”评级：预计南京银行 15、16 和 17 年归属母公司股东净利润分别同比增长 19.1%、17.6%和 13.0%。截至 7 月 3 日，南京银行交易在 8.6 倍 15 年 PE 和 1.2 倍 15 年 PB，目前股价已处于较低区间，考虑到南京银行保持业绩高增长的同时持续创新，并且其子公司也面临良好发展机遇，维持“买入”评级。