外资银行代销公募基金破局 渣打有望率先获批

外资行申请代销公墓基金一事又有新进展。昨日，上海证监局在其官方网站公示了包括东亚银行（中国）、恒生银行（中国）在内的5家外资行的基金代销申请进度，其中渣打银行有望首家获批。

　　或先介入基金专户理财

　　证券时报记者昨日从上海证监局网站的“基金代销核准受理及审核进度情况公示表”中发现，东亚中国、恒生中国、花旗中国、大华中国以及渣打中国这5家外资银行赫然在列，其中，除了渣打中国较早递交申请而已经处于审查反馈阶段之外，其余4家外资行均处于申请受理阶段。

　　根据《证券投资基金代销业务资格核准流程》，金融机构申请基金代销业务的流程分为：接受申请材料、受理、一次书面反馈、书面回复意见、二次书面反馈、书面回复意见、准予或不予许可这7个阶段，而据上海证监局资料显示，渣打银行的申请材料早在2012年12月31日就被证监局接收，其余4家银行的申请则在今年2月6日同一天被接收。

　　业内人士推测，按照通常进度，渣打中国有望最先获得监管批复，成为第一家获得基金代销资格的外资银行。

　　实际上，外资行早已对代销基金业务做了充分准备。2011年6月新的《证券投资基金销售管理办法》规定了外资银行可于同年10月1日起向证监会申请基金代销资格，之后市场便传出东亚中国已率先递交资料的消息。

　　华南一位不愿具名的外资银行财富管理部负责人称，从去年开始该行已与国内一些大型基金公司接洽，包括请基金经理为该行理财经理进行培训，并表示接下来如果该行代销基金获批，可能会先从基金专户理财这一块介入，先满足一部分高端投资者的需求。

　　打破中资行垄断局面

　　多位外资银行人士均表示，支持证监会开放外资行代销基金业务。昨日，东亚中国常务副行长林志民就表示，外资行有望为市场带来新的客户群体以及不同的经营理念，帮助中国基金销售市场健康发展。

　　多年来，国内基金代销一直由中资行垄断。东亚中国统计显示，2012国内基金销售迎来新的高峰，全年仅新基金发行数量便达到261只，合计首发规模高达6450亿元，远超2011年的2555亿元，而中资银行作为基金公司最大的第三方销售渠道，从中获得了不菲的中间业务收入。

　　公募基金是除保险、存款以外，为高端银行客户实现资产配置的重要工具，然而一直以来，外资银行仅能通过与境外基金公司合作的“合格境内机构投资者（QDII）”形式，为具有基金配置需求的国内客户进行资产配置。前述华南区外资银行财富管理部负责人称，经过2008年环球金融海啸后，部分国内投资者对QDII产品仍抱有戒心，因此，代销国内公募基金将有利于外资行理财业务的进一步平衡发展，“相对于QDII，国内投资者对公墓基金已非常熟悉了，到时候业务开展会很快”。

　　至于外资银行加入代销基金的队伍，会否抢走了中资银行的生意？上述外资行人士表示，基金市场容量庞大，而且外资行的市场份额小，短期内对中资银行的代销基金业务冲击不大，但中长期有望改变目前中资行独大的现状，为市场带来良性竞争。