张育军：有问题必有监管措施 有违规必有依法查处

中国证监会主席助理张育军2月28日在中国财富管理50人论坛首届年会上表示，要切实加强市场监管。要督促财富管理行业牢固树立以客户为中心的服务理念，完善公司治理，规范服务行为；坚持对违法违规行为“零容忍”，加强现场检查和抽查，对违法违规的财富管理机构，及时果断采取有效监管措施和执法手段，坚决做到“有问题必有监管措施，有违规必有依法查处”。

张育军表示，从当前市场现实出发，推动财富管理行业发展，必须坚决把保护投资者权益放在各项工作的首要位置，全行业都应当切实强化投资者权益保护意识，建立健全有利于投资者权益保护的制度和机制，把财富管理行业的发展，真正建立在投资者权益得到有效保护这个坚实基础之上。对此，他提出以下几点建议。

一是要完善合格投资者制度。行业机构要按照公募和私募相区分、机构和个人相区分的要求，严格投资者适当性管理。注重投资者教育，提高投资者风险意识，积极引导公众投资者树立正确投资理念。

二是要强化和改善信息披露。增强理财产品的透明度、保证投资者知情权，是投资者“买者自慎”、自负其责的基础，无论是公募产品还是私募产品，都应当通过适当的方式，使投资者能按照约定及时、准确、完整地获取信息，强化理财产品发行、投向等环节的规范化和透明化，充分履行风险提示义务。

三是要坚持公平公正交易原则。行业机构要不断健全公平交易制度，持续提高公平交易管理水平。公平公正对待其管理的不同投资组合，确保各投资组合在获取投资信息，进行投资决策和实施投资过程等方面享有公平的机会，使每个投资者都能平等地享受理财服务、分享投资收益。

四是要大力加强行业人才培养。要通过完善包括股权激励在内的各种激励约束机制，把既有工作能力又有强烈进取意识和奉献精神的核心人才留住、用好，充分发挥人力资本价值。同时，要建立健全人才退出机制，按照市场法则，把不合格、不尽责、不称职的人员从行业淘汰出去，在优胜劣汰中不断提高人才队伍的素质和活力。

五是要恪守职业道德和文化。财富管理行业是以诚信为基础，以受托文化为支撑的行业。必须大力弘扬诚信文化、受托文化，强化勤勉尽责意识。

六是要切实加强市场监管。只有回归监管本位，狠抓监管落实，创新发展才有更安全、更可靠的基础。应当健全金融监管协调机制，推动监管标准的协调统一，避免监管套利和监管真空，防范潜在行业性、系统性风险。

张育军说，证监会将会同其他金融监管部门，始终坚定不移地把保护投资者合法权益作为监管工作的重点，不断提高投资者权益保护的效率和水平，推动财富管理行业长期健康发展。