炒金风波未了 恒信再陷炒汇“拒付”纠纷

每经记者李玉敏发自北京 继本报曾报道境外炒金平台恒信贵金属在客户赚钱后“拒兑付”之后，恒信旗下的外汇交易平台再次被爆出客户挣钱后因账户异常交易不能“出金”的情况。 9月17日，浙江丽水的张先生向《每日经济新闻》记者爆料，他2011年12月份在恒信外汇投入2万美金，根据自己的判断，到今年9月份已经炒到了10万美金。在QE3推出之日，他预计黄金会涨，想把这笔钱取出来投资黄金，没想到恒信外汇以他的账户存在异常交易，需要进一步审核为由暂时拒绝兑付，而审核结果通知时间“暂时无法告知”。 蹊跷的“异常交易” 张先生表示：“我自己是专门做投资的，对市场看得比较准，我做的交易时间虽然比较短。但都是自己操作的，根本不存在外挂软件操作。但是上周五，我想把钱取出来，（对方）却通知我说存在‘疑似异常交易’，还需要再审核。” 恒信外汇的网站上显示：“当客户取款时，我们会审核客户上次取款（首次取款则从开户开始）至本次取款的所有交易，按照交易量统计，当交易单中有50%交易量的持仓时间低于5分钟时，我们就会对此账户进行进一步审核，审核时间需要延长3小时。” 恒信外汇客服人员也表示，符合“交易单中有50%交易量的持仓时间低于5分钟时”条件的，审核时间需要延长3小时。当疑似异常交易的交易单中有30%交易量的持仓时间低于3分钟时，或者疑似异常交易的交易单中有30%交易量属于3分钟内建立的对冲锁仓单，此账户即被定义为异常交易。 对此，张先生并不认可。他说：“我是做短线的，他们的这个交易规则我还特意看了，我都是按照他们的交易规则来的，要不是他们的交易规则限制，我可能交易的还更多。” 张先生给《每日经济新闻》记者提供的一份从2011年12月27日到2012年9月14日的交易明细显示，张先生的交易比较频繁，但持仓时间低于5分钟的比较少，初步统计不及50%。 即便张先生的单子属于疑似异常交易，那也应该在3小时后审核完成，可9月14日至今已经过去了5天，恒信外汇还没有给他审核结果。 恒信外汇客服给张先生的回复表示：“经查询，财务部门已经正式受理了您的取款申请，但在审核的过程中发现您的交易订单涉及异常的情况，因此您的取款会做进一步的审核。由于您账户的情况较为特殊，需要由多方专业人士或机构共同进行综合审查，因此暂时无法告知具体时间。” 意在追回“非法利润”？ 当被问及客户是不是可以随时取款时，恒信外汇的客服人员向《每日经济新闻》记者表示：“只要您的账户中有余额即可申请取款，取款不限次数不限金额。” 对于何谓“特殊情况”，恒信外汇客服人员对记者表示：“具体审核是由审核部门负责的，我们客服部门是无法进行干预的。”对于审核部门的联系方式，客服表示该公司对外联系的只有客服部门。对于本报的采访要求，客服人员也表示记下了，会给上级部门汇报。 对于“恶意冻结账户”的质疑，恒信外汇的客服人员强调：“本公司并没有冻结客户账户的措施，此类谣言公司会保留追究和起诉的权利。在已公布的有关异常交易的定义和处理办法中，判定为异常交易者会退还本金，并需追回所有非法利润和费用。” 这和之前的恒信贵金属“拒兑”风波很相似。今年3月9日，美国非农指数公布，国际金价出现规律性波动。香港恒信贵金属的很多投资者准确把握这波行情，赚得盆满钵满。然而，投资者账户中的浮盈并未能顺利兑换成手中的“真金白银”，而被恒信贵金属以“异常账户交易”为由冻结了账户。 公司客服：内地无办公地点 恒信外汇官网称，恒信外汇是恒信集团旗下成员之一，于2011年4月29日才在新西兰成立，领有新西兰政府公司注册商业登记证，号码为3370751。所有客户的交易都受到新西兰政府、新西兰金融服务机构注册委员会以及新西兰金融纠纷调解委员会的监管。 《每日经济新闻》记者联系恒信外汇客服人员，对方承认：“我们在内地没有办公地点，我现在都是在新西兰的客服中心给您打电话。”被问及是否在国内相关部门注册，该客服人员坦言：“没有在内地注册，但是国际的外汇市场，国内个人投资者是可以参与的。” 某银行外汇方面的资深人士表示，很多这样的炒汇平台都是打的擦边球，因为目前国内的外汇交易平台都是对机构的，个人只能在银行做没有杠杆的做多做空交易。有些人有杠杆交易的需求，就选择境外的地下炒汇平台进行赌博式的交易。 恒信外汇的交易杠杆是100倍，开户最低100美元。上述人士认为，国外正规的外汇投资平台杠杆并没有那么高。超高杠杆通常有两个可能，一是这个公司自己建立了一个OTC市场，它自己建了一个平台。二是投资者看到的盘中价格是失真的，没有连上全球性的外汇交易平台，就直接跟这个公司做对手交易。