深陷洗钱风波 渣打面临“丢牌”

每经记者 杨可瞻

渣打银行，一家历史可以追溯至维多利亚女王时期 （1853年）的英国老牌银行，本周突然陷入到令人了令人难以置信的洗钱风波中，并有可能因此丢掉在纽约州经营的牌照。

昨日（8月7日），《每日经济新闻》记者获悉，美国监管当局日前指控，渣打帮助隐匿了至少2500亿美元与伊朗有关的交易。这宛如丢下了一颗核弹，令全球投资者惶然。

涉嫌隐瞒与伊朗交易

纽约州金融局本周一表示，渣打银行在过去7年里，与伊朗的银行（包括伊朗中央银行、伊朗Saderat和Meli银行）进行了总值超过2500亿美元 （约合1.6万亿元人民币）的交易，包括通过纽约分行代伊朗客户转移资金，从而赚取数亿美元的佣金。渣打的行为触犯了美国反洗钱法律，可能因此丧失在纽约州经营的牌照。

纽约州金融局描述称，2006年10月，渣打银行某美国业务高管曾向驻伦敦的上级发出了警告，内容关于该行与伊朗的交易恐导致 “灾难性的声誉受损”和“严重的刑事责任”。然而，这却遭到伦敦高管的讥讽，“凭什么告诉我们和其他人不要跟伊朗做生意？”

针对美国监管当局的指控，渣打银行周二在一份公开声明中指出，“强烈否定纽约州金融局所做的立场及实情的描述。本集团认为金融局指令书中的叙述并不全面和准确。整个时间段内，本集团与美国各有关当局分享的分析材料显示，本集团在相关时段内履行了合规职责并最大程度上实际遵守了美国的制裁规定和关于U-turn（掉头式交易）支付的法规。涉及伊朗的交易中符合U-turn规定的比例远远大于99.9%。未符合U-turn规定的交易总量低于1400万美元。”

另据渣打声明，该行已于5年前停止了所有新来的伊朗客户的业务，同时已向纽约州金融局和其他美国当局展示了其全球有关制裁方面的合规计划。

引发失纽约牌照担忧

但是，上述声明没能阻碍投资者狂抛渣打银行的股票。在港股市场上，渣打昨日盘中最大跌幅接近21%，最终收跌14.89%，成交量创下自2002年上市以来最大纪录，市值蒸发近670亿港元；在伦敦市场上，截至昨晚6时16分，渣打跌幅超过23%，创下至少24年来最大跌幅。在此之前，渣打今年以来累计上涨11%，在英国所有银行股中位列第三。

市场“大开杀戒”，很大程度上源自对渣打丧失纽约经营牌照的担忧。

一直以来，纽约都是全球金融行业的桥头堡。加拿大皇家银行分析师PatrickLee认为，“由于渣打美国总部在纽约，一旦失去纽约牌照，将对渣打美元结算业务形成重大影响，这会是非常严重的处罚。此外，渣打美元清算部门规模全球第七，处罚可能会影响其核心的贸易融资业务。”

纽约州金融局称，截至今年3月底，渣打纽约部门的资产约为408亿美元。而截至今年6月底，渣打银行的资产约为6240亿美元。

事实上，早在2004年，纽约和联邦监管机构就命令渣打纠正洗钱过失。

但据最新监管令，当时受聘主持检查的德勤却被渣打要求删除 “涉及与伊朗某些不当交易的内容”，而前者同意了这个要求。3年后，渣打向监管当局提交的报告称，已纠正了反洗钱系统中的漏洞。

代价或达55亿美元

在这场洗钱风波中，渣打很可能付出高昂代价。

在一份最新报告中，投资银行Liberum Capital分 析 师CormacLeech指出，渣打可能面临美国监管当局开出的15亿美元罚款，外加伊朗业务10亿美元收入损失，以及高管辞职可能带来的30亿美元市值蒸发。这意味着渣打将付出55亿美元的代价。

洗钱风波对渣打管理层也是一项挑战，包括其首席执行官PeterSands。意大利金融信贷银行分析师克里斯托弗·魏勒称，现在还很难断定谁将下台，这取决于事情发展的进度，但现状看上去并不理想。

《每日经济新闻》记者留意到，美国监管当局对英国银行过去的数次处罚中，金额几乎都超过了1亿美元。比如，2010年8月，美国司法部与巴克莱银行就违反制裁法达成庭外和解，同意巴克莱缴纳2.98亿美元罚款；2009年，英国劳埃德TSB同意向美国当局缴付3.5亿美元，原因同样是违反制裁法。