基金第三方销售昨日现首单投顾能力成焦点

董华 每经记者 李凯

昨日（6月6日），众禄基金研究中心的第三方销售业务开始正式上线运作，其也成为最早上线运作的第三方基金销售机构。对于第一天的销售情况，公司负责人表示还不错，但具体数据不方便透露。

在众禄基金网首页，有一则广告语：众禄基金网正式上线，基金进入投顾时代。

基金业真的进入投顾时代了吗？投资者首日重点的咨询问题和基金业内部人士的分析，均指向了投顾能力——其优与劣，是第三方销售生存好与坏的根本。

第三方销售昨日现首单

昨日，筹备已久的众禄基金正式运作第三方销售业务。对于第一天的销售情况，公司负责人表示：“从销售情况来看，第三方销售业务还是比较受欢迎的，线上线下前来询问的人络绎不绝，也有一些确定的开户量。”

上述负责人还指出，具体的销售数量还是不方便透露；在昨日的销售中，不但有一些老面孔，更重要的是有一些新客户。

记者也从与众禄合作的一些基金公司处了解情况。相关基金公司人士告诉《每日经济新闻》：“我们只是一些货币基金参与 （第三方销售），基本上就是一个上线的过程，主要是老基金的一个持续营销，没有新基金申购，所以也就是一个正常的量。”

据了解，2006年3月，众禄基金开始从事基金理财服务，是最早一批做基金投顾业务的研究机构。对于自身的投顾能力，众禄基金显得比较自信，其短期目标是6月底至少上架22家基金公司，长远一点的目标是建成覆盖95%公募产品的基金超市。

此外，在众禄之前，好买基金本来是准备5月下旬上线，但一位业内人士透露，由于系统测试的问题，好买不得不暂时搁浅上线计划，将继续进行测试，延迟至6月上线。

考验机构投顾能力

第三方销售兴起，主打 “投顾牌”已经成为了一种趋势。昨日第三方销售正式开闸，是不是意味着基金业“投顾时代”来临了呢？

从基金第三方销售审批一直到最后诞生，整个过程都备受争议，很多基金业内人士都不看好基金的第三方销售，最根本的是不认可第三方销售的投顾能力。众禄基金负责人也对《每日经济新闻》记者表示，前来询问的投资者，问题集中在投顾业务的能力上。

事实上，相比其他基金销售渠道，第三方在费率上没有多少优势，众禄本次的费率最低是四折，而基金公司网站上的直销费率一般也是四折。由于没有费率的优势，投顾业务能力自然成了第三方在市场上发力生存的根本点。

一位资深渠道经理表示，基金赢得口碑的关键是业绩，而第三方所谓的 “投顾”同样需要用成绩说话，如何进行资产的配置？如何进行时点选择？对于刚刚兴起的第三方来说，还需要很长的一段路去证明，因此目前来评价“投顾时代”，或许用一句老话来形容比较合适——前景光明，道路崎岖。

除了投顾能力，还有另外的一个不可忽视的因素，即目前基金销售市场前端情况。

据记者了解，目前市场上，基金的销售情况依旧很不理想，尤其是在近期国际经济局势动荡、市场风险不断加大的背景下，基金销售更是难上加难。

某基金公司资深渠道经理表示，权益类产品不好卖，股票类产品非常难卖，债券类的产品也不好卖，目前市场还是非常疲软。市场的修复还没完成，整个市场还是在过冬。

在这一背景下，新诞生的第三方销售无疑将面临前所未有的考验。