“热钱”出关记

在香港中环一间星巴克咖啡厅里,一笔3000万元人民币的巨额跨境资金交易正在谋划着。没有合同、担保和其他见证人，仅凭老K席间“一诺千金”。如果交易成功，那么，3000万元资金将逃过监管不露痕迹地从内地流向海外。

老K，广东汕头人，现居香港，打理着旺角、金钟等地多处外汇兑换点的生意。鲜为人知的是，他背后有着强大的地下资金交易网及与地下钱庄庄家或明或暗、千丝万缕的关系。

“我只是一个普通的‘马仔’，为老板干活。”老K表示，兑换点一般用作掩人耳目，庞大的地下资金流才是真正要打理的生意。

他介绍，现在内地对地下钱庄打击力度很大，一般老K们在罗湖等口岸的兑换点不敢轻易做这种资金转出的买卖，大部分人已转移到香港来。“毕竟香港是自由港，资金流进流出不算违法。”

“没有非常硬的关系，我们不敢接新的单子。”老K表示，现在都是一些熟客在做，或是熟人介绍的朋友。即便如此，每个月在地下渠道流动的人民币规模仍然非常庞大，仅老K经手资金量就以亿元为单位。

“客户可以跟踪港币汇率变化，选择合适的交易窗口。”老K表示，在定下交易日期后，只需在早上9点，给他在香港的手机打电话，他就会将当天他们的交易牌价告知客户。

“这种外汇交易黑市价格是即时更新的。我们称之为‘海鲜价’。”老K介绍，一般交易的美元和港币较稳定，澳元和加元波动稍显剧烈。

“如果币种选择港元的话，一般会在人民币兑港币外汇牌价基础上，增加0.6%到1.2%的加成确定交易黑市价格。”

老K透露，去年四季度以来，人民币从境内流出趋势非常明显，尤其是人民币即期汇率盘中连续跌停的那段时间，他们的交易价格在正常汇率基础上的加成能达1.2%左右。“这一块就是我们的盈利点，如果一段时间出现人民币集中流向境外，香港头寸就比较紧张，我们会将这块上浮，压低人民币买入价。”

他告知，目前人民币对港元的加点大约在1%左右，3000万元人民币资金转出需交纳约30万元。

由于这是双方初次合作，且没有合同约定，所以老K同意将资金分批转出，3000万元资金在三周内转出到香港市场，每周操作1000万元资金流出。

“如果你认可这个牌价，我们会在你定好牌价的半个小时内提供10个账号给你，你需立即向每个账号打入100万元。”

老K说，由于打入资金超过100万元，会触发央行反洗钱调查，账号可能会被监管机构盯上。“虽然老板手中拥有上百上千个活跃个人账号，但如果一笔资金，被内地监管机构追踪和冻结，可能会导致交易损失。”

“这是整个环节中的最大风险，所以我们不可能有任何承诺，资金安全基于信任，至少到目前为止，我们老板的资金交易是非常安全的。”老K表示，在内地完成交易后，他们会在香港的银行账户中将1000万元资金打入客户在香港的指定账户中。由于香港对资金流动没有限制，所以当这样一笔交易顺利完成，1000万元人民币就相当于悄悄流到海外。

一位深谙此道的人士指出，在内地对人民币流动监管严格情况下，这条人民币跨境流动“暗道”可以满足企业和个人资金转移需要。“尤其是资金来无影去无踪，既逃避了监管，也让某些资金得以漂白。”

但银行业人士指出，这种地下渠道转移资金风险极高，他们在境内控制的账户不是百分之百的安全，一旦被监管部门追踪，甚至本金都有可能打水漂。“一方面双方没有签署任何合同，无法证明存在这笔交易；另一方面，地下钱庄庄家现在大多在境外，一有风吹草动会率先跑路，让债主陷于追债无门的困境。