易方达安心回报在产品设计上出现两项国内首创。首先，这是国内首只在基金合同里明文定位于“为投资者提供养老投资工具”的公募基金产品。该产品在投资策略上将努力为投资者提供稳健持续的投资回报。
此外，由于产品以“提供养老投资工具”为立足点，因而在产品设计上特意设计了对 “老百姓的养命钱”——养老金实施优惠费率。招募说明书显示，养老金购买易方达安心回报特定基金份额，认、申购费率均可享受优惠，这类“养老金”严格定义为 “基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金，及其投资运营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划”。这一优惠费率条款能够有效降低养老金，尤其是中小型的企业年金和集合年金投资基金的成本门槛。
据了解，目前大部分企业年金和集合年金规模较小，由于投资限制只有少部分仓位能够投资于基金，并且很多年金组合为分散投资风险，每笔投资的金额更是相对较小，一个几千万规模的年金实际投资于基金的部分往往不超过100万元，这就使其投资基金的认、申购费率直接步入“散户”级别，而年金基金本身并不追求较高收益率，据人力资源和社会保障部统计，2010年企业年金基金加权平均收益率为3.41%，以此为对照，投资公募基金的成本显然太高，很可能令中小型年金对基金市场望而却步。
如需转载请与《每日经济新闻》报社联系。未经《每日经济新闻》报社授权，严禁转载或镜像，违者必究。
每日经济新闻客户端