“庞氏骗局”改头换面 “李鬼基金”泛滥

每经实习生  徐皓  每经记者  李凯

        1920年，查尔斯·庞兹创造了一段“传奇”，书写了一篇另类创业“模式”。他承诺在3个月内让投资者的钱翻上一倍，然后用后期投资者的钱支付前期投资者的本金和利息，在短短几个星期内就获得巨额暴利。《剑桥英语大词典》把  “庞氏骗术”作为一个专有名词来收录，足可见其影响至深。

        最近几年，从无锡的“邓斌案”，到浙江的“吴英案”，还有长春的“带头大哥777”，改容易面的“庞氏骗局”正在不断地上演。最近一段时间，A股自去年以来的跨年度反弹行情使得赚钱效应再度显现，一些“庞氏骗局”死灰复燃，与以往不同的是，这次，他们选择了“傍名牌”，诸如打着“大成私募基金”的牌子行骗。

故事：惊现“李鬼基金”公司

        “你们公司开始做私募业务了？”大成基金福州分公司姜经理最近接到一位客户的询问电话。一头雾水的姜经理按照客户提供的线索，在网上发现一个名为  “福建大成私募有限公司”的网站。他惊奇地发现，这家公司不仅名为“大成”，连注册商标都与大成基金公司的“铜钱”状标识如出一辙。

        姜经理更生疑惑，大成基金在5地设立了分公司，而作为福州分公司的负责人，他从来不知道当地还有另一家“大成”，而且从事的竟然还是“私募”业务。姜经理决定登门拜会一下这家同名同姓公司，而当他按网站上的公司地址找到“福州市五四路环球广场18楼”时，却根本不见其踪影。

        这家神秘的公司到底是何来头？姜经理拨通公司服务热线，以普通投资者的名义询问  “大成私募”与大成基金的关系时，接电话的男子大言不惭：“我们是大成的下属机构。”这下，姜经理心下了然——遇到冒牌货了！

        随即，大成基金公司向福州证监局报告了情况。

新闻：基金公司频发警示公告

        根据《每日经济新闻》调查发现，网络上果真存在不少仿冒知名公募基金公司的私募基金公司——易方达私募、博实私募（音近“博时”）……

        随着“李鬼基金”的泛滥，多家基金公司均于近日在公司网站上发布了警示公告。

        大成于本月初发布了警示公告，“我公司近期发现有不法机构冒用我公司分支机构名义进行非法证券活动，为此我公司郑重提醒广大投资者：我公司深圳总部及在北京、上海、福州、沈阳、武汉、成都、西安等地设立的分支机构从未以收取会员费的形式从事证券投资咨询业务，也未从事向个人或机构投资者进行个股推荐的业务……”

        而在此不久前，易方达基金公司也遇到了类似情况。

        易方达告诉《每日经济新闻》记者，今年以来公司客服中心收到客户反馈，市场上冒用易方达名义进行非法证券活动的信息12起，其中有4名投资者受骗，遭受资金损失。

调查：“李鬼基金”泛滥始末

        “李鬼基金”究竟如何套用基金公司的名义行骗？手段有哪些?投资者又是如何落入骗局？李鬼基金的庐山面目随着记者的调查而逐渐清晰。

傍名牌  昭然若揭的骗局

        随着调查的深入，记者发现这些冒牌公司具有诸多共同之处。首先，巧合的是这些公司所在地均在福建省福州市。而当记者打电话到公司地址所在的高级写字楼查询时，均被告知楼里并没有该公司。除此之外，“大成私募”与“南方私募”网站上显示的公司地址同在环球广场；“博实私募”和“大成私募”网站中的不少模块是一模一样。

        看上去这些“私募”们间似乎有着千丝万缕的联系？记者拨通一名受骗股民提供的  “博实私募”业务员手机询问，他已自称是“国金私募”（音）。

        对此，“博实私募”公司接听客服电话的男子则解释，公司有上百名业务员，由他们主动联系客户，而且对每个客户都使用一个单独的手机号码。

        当记者询问一名业务员，公司是否正规时，他并没有正面回答，而是打起太极拳：“你知道我们做私募的都是‘灰色’的，灰色就是不怎么受政策监管。”拉虎皮做大旗，似乎举个“私募”的招牌便可掩盖其合规性上的问题了。

        更令人啼笑皆非的是，这些公司也在义正严词地打假。比如“大成私募”的网站上还赫然挂有“提醒投资者注意不法分子冒用名义”的声明，并表示，“本公司不作任何承诺收益、利润分成以及其他非法操作方式进行非法的理财服务。”

层层设局  并不高明的骗术

        通过受害股民提供的信息和记者暗访发现，这些“私募”均是用“荐股”做诱饵引诱股民加入会员，诈骗钱财。其惯用的手段基本分为4个步骤，环环相扣引君入瓮。

        第一步，制造神话。主动打电话或发短信向股民提供  “内幕股票”，而通常消息会在收盘后送到。神乎其神的是，第2天该股果然上涨，甚至还能涨停。一段时间以后不少之前还心存疑惑的投资者心动了。

        第二步，厚利引诱。承诺投资者，如果加入会员便可以在盘中得到消息，实现抄底，并保证实现高额收益率。例如“博实私募”承诺只要缴8800元入会就能获得不低于40%的收益；“易方达私募”则以5800元/季度的收费保证每月收益达到30%。

        第三步，漫天要价。不少受害股民在网上发帖称，自己缴费加入会员后就发现“股神”失灵了。推荐的股票并没有如许诺般获得高额收益，甚至还出现大跌。质问公司，得到的答复却时因为客户等级不够，得到的是“次票”，要想得到“好票”便需要增加会费。而这个步骤就像个无底洞，循环往复。

        最后，当股民意识到有问题，要求退还会费时，却发现电话停机，或者，该公司已经变身另一家“私募”了。

骗局揭穿  立即凭空蒸发

        在基金公司发布警示公告后，记者再次上网搜索“大成私募”时，发现其网页已无法打开，显示“网站升级改版中”字样。记者多次拨打其公司电话，也已无人接听。由于其没有实体办公地址，“大成私募”一夜间遁形无踪，已无法寻觅。但记者却意外发现网友控诉“大成私募”诈骗行径的帖子，同时还有许多网友表示除这一家外，还遇到过不少“骗子基金公司”。

        而记者从相关部门了解到，目前监管机构已介入调查此事，相信不久将会水落石出！

编辑手记

趋利不要昏了心智

        最近几年，“地下基金”屡屡被曝光，每次曝光后，都会使得上当受骗者阵阵反思，监管部门和权威机构的声声风险警示，但缘何后来者不断？其实，究其根本，无外乎就是趋利心在作怪。

        声称来自美国的  “麦肯基金”、“金汇基金”，泰国的“炎黄基金”，以及波及面较广的“瑞士共同基金”，都无一例外地曾打出同一张王牌——高额回报。“瑞士共同基金”的招募公告承诺：投资8000元，30个月后收获40万元，投资周期结束后回报率最少是300%。

        正是这似乎垂手可得的“巨额暴利”，冲昏了投资者的头脑，只看到这挂在天上的  “馅饼”，却忽视了脚下的“陷阱”。据不完全统计，“瑞士共同基金”被揭穿时，涉案资金已达上亿元。

        此波“李鬼基金”来袭与此前市场上的骗局手法基本上是“换汤不换药”，但是，这种“打一枪换一个地方”的行骗思路为何会屡试不爽呢？

        其实，李鬼基金应该属于“地下基金”的一个变种，没有合法阳光身份的“地下基金”的存在，在业内早已是不争的事实。据未经证实的数据显示，即使保守计算，中国目前这种“地下基金”也在2000亿元以上，这股翻云覆雨的力量，却一直生活在半明半暗的环境中，并没有得到应有的监督，在各相关部门都查不到其相关信息，或正是这种半明半暗的存在形式和大环境给了李鬼基金行骗的空间。

        当一个又一个“庞氏骗局”在证券市场兴风作浪，如何从根本上防患于未然，切实保护中小投资者的利益不能是一句简单的空话。如果说，近期出台的一系列有关政策，是在进一步规范公募基金的“阳光”，那么何时能够将重心转移到地下基金上来，并使之  “法治”化，也许将更加令人期待！  NBD



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