去年基金企业年金管理规模超400亿

每经记者  别冶  发自北京

        事实上，尽管2008年遭遇罕见的大熊市，但企业年金管理规模却逆市上涨。来自人力资源和社会保障部的统计数据显示，截至2008年底，基金公司的企业年金管理规模已经于去年四季度突破300亿大关，达到432.43亿元，较之去年三季度环比增长近两成。

        同时，在股指震荡上涨的大环境，已有基金公司喜迎2009年企业年金第一单。近日，银华基金宣布中标山东电力企业年金投资管理，标的年金初期总规模达27亿元。

管理规模超400亿

        由于企业年金收益稳健，管理业绩更为突出，同时，由于基金公司近年来一直将企业年金业务作为公司战略发展的一大重点，无论在人员配备还是业务开发上都不遗余力。因此，尽管2008年，A股市场凄风苦雨，但基金公司管理的企业年金规模却迎来逆市上涨。

        据人力资源和社会保障部的统计数据显示，截至2008年底，这12家基金公司的年金管理规模达432.43亿元，环比去年3季度363.73亿元的管理规模增长了18.89%。

        尽管企业年金的管理情况一般不对外披露，但从已曝光的业绩情况来看，基金对于企业年金的管理业绩普遍较为出色，相比公募基金，基金管理企业年金大多收益稳健，管理业绩更为突出，这在2008年的大熊市中体现得尤为明显。来自人力资源和社会保障部统计数据显示，2008年度的大熊市中，企业年金加权平均收益率为-1.83%，与公募基金超过30%的亏损相比，这一成绩十分耀眼。

企业年金业绩优异

业内人士指出，企业年金追求绝对收益，在管理上以风险控制为先，资产配置也更为严格。相比公募基金，企业年金在投资策略上较为灵活，同时，委托人对其监督力度较强，这些都是企业年金收益稳健、业绩出色的关键。

        据了解，根据《企业年金基金管理试行办法》规定，企业年金的资产投资比例按照  “20%、50%、30%”的原则，即货币类产品的比例不低于净资产的20%，固定收益类产品的投资比例为基金净资产的20%~50%，权益类产品及投资性保险产品、股票基金的比例，不高于基金净资产的30%。

        据悉，截至2008年9月30日，海富通旗下运作时间超过两年的年金取得了77%的投资收益；另外，截至去年三季末，嘉实基金管理的联想集团基金计划成立两年来累计收益率高达76%。

基金企业年金业务差距大

        资料数据显示，自2005年8月，中国企业年金市场规范化运作正式启动至今，共有12家基金公司获得了企业年金管理资格，占基金公司总数的1/5左右。在首批获得企业年金投资管理人资格的15家机构中，有海富通、华夏、南方、易方达、嘉实、招商、富国、博时及银华9家基金公司；2007年11月，劳动和社会保障部又新批了6家投资管理人，其中获批的3家基金公司分别为国泰基金、工银瑞信和广发基金。

        具体说来，截至去年年底，年金管理规模排在前三位的基金公司为华夏基金、南方基金和嘉实基金，年金管理规模分别达87.20亿元、86.17亿元和85.37亿元，此外博时基金的年金管理规模也较大，达到72.37亿元。

        目前，基金公司在企业年金业务的发展上差距较大。除上述4家基金公司外，截至去年底，其余8家基金公司年金管理规模均未超过50亿元。其中，银华和广发2家公司年金管理规模尚未过亿。



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