“重点在于高质量地提供千人千面的服务，这一点，我们在财富管理行业十几年的发展变化中深有体会，并总结形成了一套新湖财富坚持的理念，就是要为我们的客户提供中国式的，符合中国国情和中国客户需求的特色服务。”新湖财富董事长曲光面对“什么才是高质量的财富管理服务”这个问题，毫不犹豫地给出了答案。
过去几年间，财富管理行业迎来快速发展，有数据显示未来10年全国将至少新增300万亿元的财富管理需求。但与此同时，游戏规则和客户需求也在发生变化，“创富”的时代已经过去，“守富”的时代正在来临。在中国社会财富创造和管理的全新叙事中，财富管理也将发挥更加重要的作用。
作为国内第三方财富管理头部机构，新湖财富用过硬的资产配置能力和管家式服务为数十万名个人客户和数千名企业客户提供了资产配置综合财富管理服务，也在行业内赢得了极佳的口碑。在曲光看来，很多客户的事业植根于中国和这个伟大的时代，因此在资产配置、财富传承方面，新湖财富要真正站在客户角度、把握中国这个巨大市场发展中蕴含的机遇，同时把握客户想要与中国市场共同成长的需求，打造适合中国国情、适合中国客户需求的私人银行式管家服务模式，这也是“泓湖百世财富管家”的初心。
问：中国财富管理行业正在迎来新“黄金十年”，有哪些变化和新要求？
曲光：目前，传统增长模式已经出现了瓶颈，例如客户配置的结构性问题、行业规范问题、从业人才专业性问题等。国家提出“专精特新”的发展方向，对于财富管理行业，未来更应在“专精特新”的发展道路上下功夫。我们的“专”就是坚持走专业化的专家式服务路线，“精”就是打造精细化的管家式服务体系和精干队伍，“特”就是发挥扩大第三方独立财富机构特色化资源优势更好地服务客户，“新”就是坚持用创新的思维与时俱进地推动财富管理行业高质量发展。
问：面临“黄金十年”带来的机遇，不同类型的金融机构都在发力。第三方财富管理公司的核心竞争力和差异化服务表现在哪些方面？
曲光：以新湖财富为例，我们的核心竞争力除了独立第三方资产配置服务机构的独立性、客观性、公正性与客户利益一致的特色外，主要还有三点：
一是“三大生态圈”：率先在行业提出并实践了财富管理、健康管理、公益慈善三大生态圈，在为客户提供专业化、定制化的财富管理服务的同时，关怀客户健康，在财富与公益慈善之间搭建桥梁。
二是“两个率先”：率先成立了参与行业标准制定的顶尖智库植信投资研究院，由著名经济学家连平教授担任首席经济学家兼研究院院长，全面覆盖宏观经济、资产配置、财富管理三大领域。率先打造了拥有香港证监会1、4、9号牌照的泓湖百世全球家族办公室，独创行业“三位一体”架构，能为客户量身定制包含家族信托、资产配置、家族治理、慈善规划等服务在内的传承方案。
三是“管家式服务体系搭建”：2022年在行业率先推出了“泓湖百世财富管家”服务体系，为更多客户提供包含资产配置方案、健康管理、公益慈善、社会责任、家业传承在内的服务模式。
围绕财富管理和资产配置，坚持为客户提供专家式服务、管家式服务，链接特色化的生态圈资源，坚持创新推动高质量发展，正是新湖财富提供差异化服务的关键所在。
问：作为新湖财富从传统理财服务方式向新阶段升级的代表，“泓湖百世财富管家”服务体系的思路是怎样的？怎样实现不同条线业务的协同合作？
曲光：我们是国内第三方财富管理机构的起航者之一，历经十几年的沉淀与积累，对中国式财富管理有自己的体会和实践。推出升级后的服务子品牌“泓湖百世财富管家”，就是要让新湖财富正式从传统的以销售为主导的卖方模式，升级为“财富管家”式的全生态服务。
“一体两翼三生态”是一个持续不断发展的、不断完善的战略，是基于市场，基于客户的战略。
一体就是以客户需求为导向，为发展初心，以投资者教育为己任，以财富管理健康生态为宗旨，为客户提供专业化、定制化、全球化的管家式服务。
让资产配置展翅高飞，着重增强两翼协同发力，顺应当下家族财富传承大潮和标准化、净值化资产配置的大方向。
而我们汇聚市场最优质资源的财富管理、健康管理、公益慈善三个生态圈就是展翅高飞的保障。新湖财富“泓湖百世财富管家”的核心是站在客户立场，深入洞悉客户全方位生活需求，全面提供覆盖“投资、传承、健康、生活、消费、成长、慈善”七大维度的全生命周期服务权益。
问：财富管理的核心是资产配置，请详细介绍一下新湖财富的资产配置团队、理念和策略。
曲光：在资产配置团队方面，我们有植信投资研究院，下设宏观研究、资产配置、财富管理三个研究中心，搭建完善的全市场投资策略研究体系，建立常态化的研究报告输出机制，为客户感知市场动态、把握投资趋势、进行投资决策提供参考依据。
同时，我们在公司内部成立了专业的资产配置委员会，基于大类资产专家团队的意见，全面负责公司资产配置策略的审议工作。
具体的资产配置理念与策略方面，基于“泓湖百世财富管家”服务体系，为客户提供个性化、定制化、全球化、多元化、综合化的大类资产配置咨询服务。每一位客户都有自己的财富规划、家庭背景，也有不同的资产配置偏好，我们要做的就是帮助他们形成更具体、更清晰认知，匹配客户自己的风险偏好和财富管理目标，合法、合理、合规地配置财富，进而能够帮助客户实现财富的保值增值。
问：ESG投资已经成为财富管理市场的一大热点，新湖财富在ESG方面有哪些实践？
曲光：我们在行业率先提出：新湖财富将积极响应国家ESG监管导向，形成一套与国际标准接轨、独具中国特色，与中国社会实际情况相匹配的，充分考虑三方机构独立、客观立场的ESG标准，真正发挥ESG的“筛选器”和“加速器”作用，实现国家、社会、企业、客户的共赢。新湖财富积极践行ESG理念，打造公益慈善生态圈，就是希望在第三方独立财富管理行业，探索出一条ESG道路，摸索出一套标准。
例如，我们与中国儿童少年基金会合作开展的安康图书馆项目，在2021年完成了100所的目标，累计捐赠图书近70万册，惠及近10万乡村儿童。2022年，我们又开启了新100所安康图书馆建设计划，同时全面升级项目，将范围扩展到减灾救灾、儿童健康等多维度。我们还充分发挥自己的本业优势，用公益慈善信托分红来反哺安康图书馆建设。
问：在推动财富管理行业ESG发展、形成行业自身的ESG标准方面，新湖财富做了哪些努力？为什么要持续推动这件事？
曲光：新湖财富作为第三方财富管理行业的头部机构，在行业内率先提出要建立具有行业特色的ESG行业标准，并积极付诸实践。
主要工作包括：一是通过研究国内外财富管理行业的ESG实践案例，探索如何将ESG理念和体系融入企业经营，助力财富管理行业高质量发展；二是积极探索第三方财富管理行业践行ESG理念、原则、标准，形成了系统的专题报告；三是广泛借鉴国内外权威评级体系的ESG评价方法学，综合考虑本土化因素与行业特征，初步研究建立了第三方财富管理行业的ESG评价体系；四是针对国内财富管理行业发展现状，ESG理念践行情况，撰写了行业ESG蓝皮书，并将于2023年5月发布；五是将ESG理念融入投资者教育。
在当下及未来，ESG是做好资产配置的必备要素。我们在开展资产配置时，必须要关注项目在环境保护、社会责任、公司治理方面的实践行为，这不仅仅是资产配置组合获得更好回报的有效策略，更是在用投资推动社会进步。
文/安安
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