重磅！美联储宣布加息25个基点！道指“跳水”740点，特斯拉一夜蒸发1397亿元！鲍威尔这次又说了啥？

当地时间3月22日，美联储宣布加息25个基点，美股盘中震荡，尾盘跳水集体收跌，截至收盘，道指收跌530.49点，跌幅1.63%，纳指跌幅1.6%，标普500指数跌幅1.65%。 （道指尾盘跳水，振幅达740点） 大型科技股多数下跌，特斯拉（TSLA）跌3.25%，报191.15,美元，市值6048.2亿美元，其市值一夜蒸发203亿美元（约人民币1397亿元。） 谷歌、亚马逊、MetaPlatforms均跌逾1%。 银行板块，西太平洋合众银行跌17.12%，第一共和银行跌15.85%。 美国航空、达美航空跌超3%，贵金属板块逆市走高，哈莫尼黄金涨超5%，泛美白银、埃氏金业涨超2%。 美联储宣布加息25个基点 据央视新闻3月23日消息，当地时间3月22日，美联储联邦公开市场委员会（FOMC）宣布，将联邦基金利率目标区间上调25个基点到4.75%至5%之间，为2007年10月以来的最高水平。 美联储会议纪要显示，为了实现最大就业及让通货膨胀率回落至2%的目标，委员会决定加息。这也是自2022年3月以来第九次加息，联邦公开市场委员会指出，未来的加息并不确定，将在很大程度上取决于未来的相关数据。 美媒报道称，过去几周，美国银行业混乱引发了外界对美联储加息的担忧，也使得美联储抗击通胀的任务变得更加困难，一些美国著名经济学家曾敦促美联储暂停加息。 美联储调整美国经济数据预期下调2023年增长预期至0.4% 当地时间3月22日，美联储下调美国2023年国内生产总值（GDP）增长预期至0.4%；下调美国2024年GDP增长预期至1.2%；上调美国2025年GDP增长预期1.9%。长期美国GDP增幅预期为1.8%。 美联储下调2023年失业率预期至4.5%；2024年失业率与12月份预期持平，为4.6%；上调2025年失业率预期至4.6%；长期失业率预期为4.0%。 美联储上调2023年个人消费支出（PCE）通胀预期至3.3%；2024年PCE通胀预期2.5%，与12月份预期持平；2025年PCE通胀预期2.1%，与12月份持平；长期PCE通胀预期在2.0%不变。 美联储主席鲍威尔称仍致力于将通胀率压低至2% 图片来源：视觉中国-VCG111400112344 当地时间3月22日，美联储主席鲍威尔就联邦公开市场委员会（FOMC）货币政策会议纪要召开新闻发布会。他表示仍致力于将通胀率压低至2%，与会者认为今年不会降息。 鲍威尔表示，他们曾经考虑过暂停加息，但加息的决定得到了委员会很强的共识支持。在评估是否需要进一步加息时，将特别关注信贷紧缩的影响，如果需要将利率上调至高于预期，他们会那样做。美联储官员预计今年不会降息。美联储联邦公开市场委员会表示，“一些额外的政策收紧可能是适当的”。 鲍威尔称，自去年年中以来通胀情况有所缓和，但近期数据表明通胀压力继续居高不下，美联储距离将通胀率压低至2%这一目标“还有很长的路要走”。他还表示，政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞，几乎所有联邦公开市场委员会委员都认为经济增长存在下行风险。 据财联社，鲍威尔表示，少数银行出现了严重的困难，但美联储、财政部和联邦储蓄保险公司（FDIC）的贷款计划有效地满足了需求，也显示出充足的流动性，所有储户的储蓄都是安全的。 他重申，如果不解决个别的银行业问题，可能会威胁到银行系统，这就是为什么我们采取果断行动的原因，“我们也从这一事件中吸取教训，将继续密切监测形势，准备利用所有工具确保银行体系的安全和稳健。” 回到美国经济上，鲍威尔指出，该行仍然强烈致力于将通胀率压低至2%的目标，距离达到该目标还有很长的一段路要走。当前的情况是：虽然薪资增长显示出一些放缓的迹象，但整体通胀仍然远高于2%的长期目标，劳动力市场也过于紧张。 鲍威尔还表示，政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞，几乎所有FOMC委员都认为经济增长存在下行风险。 他补充称，美联储内部确实认为，最近的银行业事件导致信贷条件更加紧缩，这将影响经济以及该行未来的政策决定，“我们将密切关注即将到来的数据，以及紧缩信贷条件的实际和预期影响。” 与利率决议同时公布的美国经济数据预期报告显示，18名美联储官员整体预计联邦基金利率将在2023年底达到5.1%，若这一结果属实，意味着到年底FOMC将“净加息”25个基点。 图片来源：美联储网站 鲍威尔补充称，对利率的预测并不代表该行将按此计划行事，具体路径将根据情况进行调整。他还指出，美联储接下来的每一场会议将根据即时的情况做出决定，将继续大幅缩减资产负债表，因为降低通胀可能需要一段低于趋势增长的时期。 美联储现面临历史性的两难境地 据上海证券报，本周后半段，市场关注焦点将从瑞银与瑞信的并购案转向美联储。北京时间3月23日凌晨，美联储将公布三月议息会议决议。 被视为“美联储喉舌”、有“新美联储通讯社”之称的华尔街日报记者NickTimiraos撰文认为，美联储主席鲍威尔和他的同事本周面临他们多年来最艰难的决定之一：是再次加息以对抗顽固的高通胀，还是在银行业危机中暂停加息。 《华尔街日报》发表评论文章表示，美联储将在本次议息会议上面临艰难抉择，官员必须考虑如何在通胀和银行业危机之间取得平衡。是否继续加息可能部分取决于瑞银集团收购瑞士信贷银行后的市场反应，以及美国政府其他为缓和银行业危机所采取的措施效果。文章指出，眼下摆在美国政府和监管部门面前的一个左右为难的局面：继续加息或将加剧银行流动性危机，使更多金融机构面临关闭风险；而暂缓加息则无法有效抑制通胀并削弱一年来不断加息的效果，导致高物价继续侵蚀美国民众的生活。 前美联储副主席RichardClarida认为，美联储应该继续25个基点的加息，以免市场猜测美联储知道一些投资者们不知道的真相。 对冲基金大佬阿克曼则表示，美联储本周不应该上调基准利率，银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。“金融系统受到了许多重大冲击，”他提到了美国三家银行的倒闭，第一信托银行面临的压力，以及瑞信集团被紧急收购。 摩根大通首席全球市场策略师表示，美国银行业的动荡已经使得经济软着陆变得不太可能，并增加了“市场和地缘政治出现明斯克时刻”的风险。即使央行成功遏制了危机蔓延，但由于市场和监管机构的压力，信用环境势将更快速收紧。策略师预计美联储周三将选择加息25个基点。目前该行策略师对风险资产持谨慎态度，并坚持他们的预测，即第一季度最终将成为今年股市的高点。而他的下一个建议是减持价值股，并“在投资组合配置中保持防御性”。 耶伦喊话捍卫美国银行业稳定 图片来源：视觉中国-VCG31N1247991325 北京时间3月21日晚间，美国财政部长耶伦在美国银行家协会峰会的讲话中直言：“为了保护更广泛的美国银行体系，我们的干预是必要的。”她表示，如果银行危机恶化，政府准备为存款提供进一步的担保。 耶伦称：“我们采取的措施并不是为了帮助特定的银行或银行类别，而是为了保护更广泛的美国银行体系。”在她看来，美国财政部、美联储和联邦存款保险公司的联合行动降低了银行倒闭的风险。如果规模较小的金融机构遭遇存款挤兑，而这种挤兑有蔓延的风险，美国政府也将采取类似的保护储户的行动。 上述言论是在几家银行倒闭之后发表的，其中最著名的是硅谷银行和签名银行。客户担心，这些银行所持资产的存续期风险引发的流动性问题，可能导致同类银行无法满足存款要求。在耶伦喊话之时，美国第一共和银行实际上已是“岌岌可危”。此前，华尔街11家银行联手向第一共和银行存入了300亿美元，但银行业的“自救”尚未能彻底缓解危机。 耶伦表示，在接下来的几周内，全面了解硅谷银行和签名银行倒闭原因至关重要，需要重新审视美国当前的银行业监管。在讲话中，耶伦还表示：“局势正在稳定。美国的银行体系依然健全。美联储的贷款工具和贴现窗口贷款正在按计划向银行体系提供流动性。地区银行的存款流出总量已经企稳。” 耶伦再次强调了确保小银行保持强劲的承诺，她说：“财政部致力于确保我们充满活力的社区和地区性银行机构保持健康和竞争力。”耶伦称，公众应该对美国的银行体系有信心。 每日经济新闻综合央视新闻、上海证券报、财联社、公开资料