《新型离岸国际贸易跨境资金结算业务指南》在蓉发布

《每日经济新闻》记者自人民银行成都分行获悉，为促进四川省外贸新业态发展，进一步推动人民银行、外汇局《关于支持新型离岸国际贸易发展有关问题的通知》在四川的落地落实，5月25日，国家外汇管理局四川省分局在成都举办《新型离岸国际贸易跨境资金结算业务指南》发布会暨商业银行倡议书签署活动。本次活动是人民银行成都分行、国家外汇管理局四川省分局2022年围绕“增便利、避汇险、惠民生”主题开展的四川省“跨境贸易投资外汇便利化服务年”活动的重要组成部分。

图片来源：人民银行成都分行

据了解，《业务指南》共20款49条，统筹业务发展和合规经营的关系，推动银行建立事前、事中、事后的三位一体风险防控体系，并阻断虚构交易循环套取银行资金的途径。在总结提炼有关银行最佳实践案例操作方式的基础上，推动银行完善展业操作。

在客户尽调方面，增加反洗钱、反恐融资以及对客户经营团队和客户交易对手的尽调内容。在真实性审核方面，推荐银行从合同价款、装载货物、运输线路、业务频率、货权掌控的合理性逻辑性入手，全方位判断单据的真实性。在融资管理上，防止虚构交易套取银行资金。在事后监测上，关注异常交易行为的发生。

《业务指南》结合四川省实际，鼓励银行不断探索新型离岸国际贸易资金结算服务的新模式，并指导银行细化业务分级：重点支持四川传统优势的工程承包类企业境外承包工程项下的离岸业务。优先支持制造业企业海外经营，支持企业因提升产业链供应链完整性，在海外布局生产、采购后开展的新型离岸国际贸易。积极满足航空公司、远洋海运船舶、国际邮轮靠港等对境外燃料及物资补给、设备更换（维修）、商品寄售等全球采购服务需求。鼓励企业在全球范围内的采购和销售，支持跨国公司设置全球集采中心。