12月12日，《2020中国智能投顾行业评测报告》在2020中国金融科技大会暨全球金融科技创业大赛颁奖典礼上发布。
《2020中国智能投顾行业评测报告》由清华大学金融科技研究院发布，目的在于帮助投资者正确认识智能投顾服务内涵，理性选择智能投顾产品，同时厘清行业发展的方向，推动行业进一步有序健康发展。
随着金融业务需求不断上升，金融场景与科技高度融合，智能投顾的出现有效地拓宽了投资者参与金融市场的渠道，为居民财富管理提供了一种新的更加智能、更加便捷的服务方式。
本次评测的特点主要有四大方面：本土化、数据化、标准化、持续化。聚焦国内智能投顾平台，分析实时公开数据，建立科学客观的评测体系，并定期公布评测结果，以求达到帮助投资者进行产品选择，助力行业规范的建立，推动行业良性发展的目的。
为此，清华大学金融科技研究院建立了四大维度的评测体系，分别是智能化水平、投资管理水平、安全治理水平、服务体验水平，每个维度下会设置不同的子项指标，更加全面的构建评测体系。
金融界灵犀智投凭借在金融科技领域的创新、先进的财富管理理念、强大的投研实力等优势，荣获：
2020中国智能投顾评测综合十强
2020中国智能投顾评测分榜安全治理水平十强
2020中国智能投顾评测分榜服务体验水平十强
专业成就“灵犀智投”
灵犀智投是金融界旗下的智能投顾产品，金融界作为中国领先的财经网站，为众多用户提供股票、基金、外汇等资讯，2004年于美国纳斯达克上市，是全球最大的中文财经网站之一。
于2016年11月上线的灵犀智投，依托金融界Z3智能金融服务体系，通过人工智能的方式为国内投资者提供一站式智能化的中长期家庭财富管理服务！同时加入了养老模型进行个性化投资组合的定制推荐，满足投资者中长期投资需求！
不仅如此，灵犀智投集结了众多行业精英，其投研团队由多位清华大学与金融界联合培养的博士后、具有海外知名投行工作经验及教育背景的高学历研究人员组成。
拥有了顶尖的智囊团，灵犀智投现已能够提供“千人千面”的智能化服务，为每一位不同的投资者量身定制投资组合。
灵犀智投的三大优势
1、私人订制：
投资者需要进行风险测评，回答7个有关投资方面问题，分别为投资需求、年龄、年收入、可投资资产额、情景假设、计划投资年限等，在回答完毕后平台将自动匹配风险等级，并依此提供相应的投资组合。
除了根据投资者的风险偏好，灵犀智投还将结合当下的市场行情，为不同投资偏好的用户设计不同的投资组合，也就是人们常说的“私人订制”。
2、全球配置：
灵犀智投依据诺贝尔经典理论的投资组合策略进行资产配置，覆盖A股、港股、美股、黄金、债券等大类资产，包括：
主板市场：中国资本市场最重要的组成部分，上市企业多为大型成熟企业，具有较为稳定的盈利能力。
创业板市场：多为具有较高成长性的公司，小市值大回报，为赚取丰厚利润提供机会。
港股市场：兼具国内股票的高成长性及海外市场股票的低市盈率特性。
美股市场：世界成熟市场的典范，是进行价值投资、全球资产配置的优选之地。
黄金市场：传统金融避险工具，抵御货币贬值，实现资产保值增值的理财投资产品。
利率债市场：拥有更高确定性，降低波动，有助于平滑配置。
信用债市场：抗通胀高收益，是防御性资产配置的必备选择。
货币市场：高流动性和安全性，是防御性资产配置的必备选择。
3、实时监控，动态再平衡：
在投资者认购后，灵犀智投将实时追踪全球市场走势，为正在“进行中”的投资组合做出适当调整，即利用智能化调仓的技术，让投资者最终获得预期收益。
在今年内，灵犀智投主要有三次调仓：
（1）2020年3月，灵犀智投降低了权益市场仓位（主要是海外权益市场），并增加了黄金和国内债券市场仓位。这一方面是出于波动风险和组合夏普比率最优的考虑，另一方面则是为了进一步对冲全球疫情带来的系统性风险。
（2）2020年6-7月，灵犀智投增加了权益市场仓位，并降低了国内债券市场仓位。这是因为随着疫情影响的边际淡化，权益市场的投资风险回报比变得更高；同时，维持黄金市场仓位，以对冲海外疫情仍旧蔓延的不确定性风险。
（3）2020年11月，灵犀智投继续增加权益市场仓位（主要是香港市场），并降低黄金市场仓位。这是因为市场的风险情绪有所回暖，而避险情绪有所回落。
灵犀智投就是测评-资产配置-调仓等措施，深刻了解投资者的风险偏好情况，进而提供合适的风险水平的基金组合，帮助投资者实现财富保值增值，达成生活目标。
灵犀智投：进取4号
成立四年来累计收益率68.17%
不同其他机构采用历史回测数据进行展示，灵犀智投全部呈现实盘成果。
上线4年来，收益表现不俗，根据金融界智能研究中心的数据显示：
灵犀智投系列组合：
持仓三年，投资者盈利比例97.89%
持仓两年，投资者盈利比例97.45%
持仓一年，投资者盈利比例96.62%
（数据截至2020年11月27日）
灵犀智投根据每个投资者的不同情况，按0.5-10共划分了20个风险等级，第1档风险组合（用户风险等级0.5）即对应灵犀智投稳盈1号，第20档风险组合（用户等级10），对应灵犀智投进取4号。
我们以进取4号为例，自成立四年来至今收益率高达68.17%，远超同期业绩比较基准。
根据灵犀智投运营报告数据显示，进取4号历史年化收益率16.57%；最大回撤11.78%，同期上证指数最大回撤31.95%。
（数据来源：金融界智能金融中心；数据截至2020.12.01。）
（成立以来数据截至2020年12月18日）
未来犀智投会继续维持既定的目标风险配置策略，即在投资者可承受的风险范围内创造更多的回报，并践行“买方投顾”服务宗旨，坚持智能科技驱动下的全球资产配置，为投资者实现稳健收益提供帮助。
每日经济新闻客户端