聚焦证券行业数字化转型发展 中证协建议从四方面入手

每经记者 李娜 每经编辑 谢欣

近期，中国证券业协会发布了《关于推进证券行业数字化转型发展的研究报告》。报告从证券行业数字化转型的必要性角度出发，客观分析了行业数字化转型现状及所面临的挑战，并结合行业调研反馈情况就推进证券行业数字化转型发展提出了相关建议。 

券商信息投入稳步增长

近年来，以人工智能、区块链、云计算、大数据等为代表的数字技术渐趋成熟，为证券行业探索“新业态、新模式”创造了条件，尤其是今年疫情防控催生金融服务线上化需求，为证券行业数字化转型发展提供了契机。如何推进证券行业数字化转型，以科技赋能业务发展，从而实现证券公司高质量发展，成为摆在资本市场重要参与主体面前的重大课题。

报告显示，自2017年以来，证券行业对信息技术的投入力度呈稳步增长之势，累计投入达550.42亿元。其中，2019年我国证券行业的信息技术投入达205.01亿元，同比增长10.49%，占2018年度营业收入的比重为8.07%，较上年提高2.03个百分点。然而与银行、保险等其他金融机构以及国际投行同业相比， 我国证券行业在信息技术投入方面的力度依然稍显不足，部分证券公司的信息技术投入仅能覆盖正常的运维成本，用于科技创新的投入捉襟见肘。

据统计，2019年度，98家证券公司中信息技术投入额在1亿元以下的有46家，占比为47%，其中有17家信息技术投入额在5000万元以下。据有关数据显示，2019年我国银行业、保险业的信息技术投入分别为1730亿元、330亿元，是证券行业信息技术投入的8.44倍、1.61倍。据摩根大通、花旗集团年报显示，2019年度，摩根大通、花旗集团信息技术投入分别折合人民币达685.13亿元、493.71亿元，占上年度营业收入的9.01%、9.71%，是我国证券全行业信息技术投入的3.34 倍、2.41倍。以上数据表明我国证券行业在数字化建设方面的投入与境内外金融同业间尚存较大差距。

证券行业是智力密集型行业，人才的数量与专业能力是关键 要素。随着数字化转型步伐加快，数字应用水平提高，证券行业对数字化人才的需求更为紧迫。据统计，截至2019年末，证券行业信息技术人才有13241人，占行业注册人员数量的3.75%。此外，38家上市证券公司中目前已有21家聘任了首席信息官，金融科技赋能证券行业数字化转型已被摆在公司重要战略位置。

据统计，2019年度，我国证券行业信息技术人才人均薪酬约占高盛、腾讯人均薪酬的 20%和 52%。我国证券行业需要进一步重视数字化人才的储备和激励。

四步加快券商数字化转型

近年来，券商向数字化财富管理转型声音不绝于耳。国泰君安新一届财富委在行业里首倡提出通过数据连接、技术驱动、开放协作，从“有数、用数、治数”三方面推进覆盖客户全生命周期的数据全连接和洞察，进一步推进集约化、数字化、智能化运营，实现客户经营的提制增效，构建共建共享共治数字财富管理生态。

此外，《报告》还指出我国证券行业面临数字化应用水平依然有待提升、数字化转型人才支撑不足、证券行业数据安全问题亟待解决等挑战。对于证券行业进行数字化转型，《报题》提出了四方面建议：

一是加大引导科技投入，支持行业自主创新，具体包括：优化证券公司分类评价信息技术投入指标；推广行业数字化转型领域最佳实践；鼓励行业加强信息技术领域的外部合作等。二是增强数字化治理能力，促进业务融合发展，具体包括：加快出台行业标准，促进金融科技应用融合；鼓励行业构建数字化战略，深入挖掘发挥数据价值。三是完善人才发展机制，夯实数字化人才基础，具体包括：明确相关法规要求，畅通数据人才引进；构建长效人才激励机制，激发数据人才活力；健全数据人才培养机制，加强专业人才队伍建设。四是强化数据安全保障，坚守防范风险底线，具体包括：加强数据安全技术应用，构建数据安全保障体系；增强数据安全管控，提升业务连续性保障能力。

某券商分析师人士指出，券商高度协同发展，被视为券商制胜的关键，随着自身业务的不断拓展，金融科技赋能的效果是其中重要环节，区别大券商和小券商的一个主要指标就是IT投入，尤其是软件投入。