什么情况？这家银行两天收21张罚单，金额超1400万！

银保监会的强监管、严处罚已经成为常态。

 

每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者注意到，江苏银保监局官网近期2天内公布了江苏银保监局以及江苏各地银保监分局针对南京银行、南京银行分支行及相关责任人的21张罚单，合计罚没金额超1400万元，其中，多张罚单指向了南京银行的信贷、票据业务等方面的违法违规行为。

图片来源：每经记者 张晓庆 摄

 

南京银行10家分行被罚没超650万元

 

具体来看，在这21张罚单中，有11张的受罚对象是南京银行在江苏的10家分行，包括南京银行常州分行、淮安分行、连云港分行、泰州分行、无锡分行、宿迁分行、盐城分行、扬州分行、镇江分行和南通分行，其中南京银行盐城分行领到两张罚单。

 

另有1张罚单处罚对象是个人，受处罚人员为南京银行扬州分行相关负责人。上述12张由江苏各地银保监分局开出的罚单，合计罚没金额超过650万元。

 

从分行收到的罚单来看，南京银行各分行被处罚的案由大多与信贷、票据业务违规问题相关。例如，2018年12月10日，南京银行盐城分行因未监督贷款资金按约定用途使用，被罚款45万元；2019年12月9日，盐城分行因信贷资产不洁净转让，被罚款35万元。南京银行常州分行因为信贷资金被挪用、银行承兑汇票贸易背景不真实，被罚款65万元。

 

有两家分行被罚，涉及到消费贷款业务违规。南京银行南通分行因违规签发银行承兑汇票、违规办理商票保贴业务、违规办理信用证业务以及发放消费贷款进入证券市场和房地产市场，被罚款110万元。南京银行无锡分行则因为消费贷款问题等被罚款65万元，具体包括：个人消费贷款资金被挪用于购买理财、投资证券、购房或偿还贷款；票据贸易背景审核不严。

 

南京银行多人被罚、总行被罚610万元

 

6月5日，江苏银保监局对南京银行一连开出9张罚单，有1张受罚对象是南京银行总行，2张分别涉及南京银行大厂支行、南京银行江北新区分行，其余6张的受罚对象是个人。

 

其中有一张610万元罚款的行政处罚信息惹人注意，据披露，南京银行是因为13项违法违规行为被罚。其中包括：

 

1.未将部分银行承担风险的业务纳入统一授信管理；

 

2.同业投资资金违规用于支付土地出让金；

 

3.同业投资资金违规用于上市公司定向增发；

 

4.同业投资资金违规用于土地储备开发；

 

5.违规为第三方金融机构同业投资业务提供信用担保；

 

6.理财产品之间相互调节收益；

 

7.理财资金投资非标债权资产总额超过规定上限；

 

8.面向一般个人客户销售的理财产品违规投资权益类资产；

 

9.理财资金与自营资金未充分隔离；

 

10.理财投资非标业务未比照自营贷款管理；

 

11.关联方管理不全面；

 

12.违规向关系人发放信用贷款；

 

13.债券投资操作不规范。

 

鉴于这些行为，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（八）项，江苏银保监局没收南京银行违法所得137701元，并处以人民币610万元罚款。

 

公开资料显示，南京银行成立于1996年2月8日，是一家具有独立法人资格的股份制商业银行，实行一级法人体制。南京银行历经两次更名，先后于2001年、2005年引入国际金融公司和法国巴黎银行入股，在全国城商行中率先启动上市辅导程序并于2007年成功上市。

 

目前，南京银行注册资本为100.07亿元，资产规模约1.34万亿元，下辖17家分行，191家营业网点，2016年，实现布局京沪杭及江苏省内设区市全覆盖。启信宝显示，公司法定代表人为胡升荣。

 

2019年年报显示，南京银行去年实现营业收入324.4亿元，同比增长18.4%；实现归属于上市公司股东的净利润124.5亿元，同比增长12.5%。

 

截至2019年末，南京银行资产总额1.34万亿元，较年初增长8.06%；存款总额8499.16亿元，较年初增长10.30%；贷款总额5688.64亿元，较年初增长18.43%。同时，该行去年末不良贷款率为0.89%，核心一级资本充足率8.87%。

 

截至6月9日收盘，南京银行报收于7.87元/股，下跌0.25%。

 

南京银行股价走势（图片来源：东方财富网）

对于南京银行上述被处罚的情况，每日经济新闻（微信号：nbdnews）记者致电南京银行方面并发送邮件采访，但截至发稿暂未收到回复。

 

记者|冷辉 编辑|张海妮 李净翰 肖勇

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