信托资金违规用于收购土地 五矿信托被罚30万元

近日，又有信托公司因信托资金违规用于收购土地被罚，此次的处罚对象为五矿国际信托有限公司（以下简称“五矿信托”）。

银保监会官网显示，五矿信托因尽职管理不到位，导致信托资金用于收购土地，被处以30万元的罚款，另外，相关责任人也被青海银保监局处以5万元罚款。

据《每日经济新闻》记者不完全统计，今年以来，已有6家信托公司因房地产业务违规被罚，分别有粤财信托、北方信托、中融信托、中信信托、建信信托、五矿信托，其中，前五家被处罚的原因分别包含违规开展房地产信托业务；违规发放房地产自营贷款、信托资金违规发放房地产贷款；开展房地产信托业务不审慎；信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款；信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向“四证”不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资。

此前，23号文在房地产行业的政策要点中表述，严禁表内外资金直接或变相用于土地出让金融资；未严格审查房地产开发企业资质，违规向“四证”不全的房地产开发项目提供融资；个人综合消费贷款、经营性贷款、信用卡透支等资金挪用于购房；资金通过影子银行渠道违规流入房地产市场；并购贷款、经营性物业贷款等贷款管理不审慎，资金被挪用于房地产开发。

后续，监管部门相继通过发文或窗口指导的方式对房地产业务进行监管。

在银保监会近期下发的《中国银保监会信托部关于进一步做好下半年信托监管工作的通知》（信托函〔2019〕64号）中，也即“64号文”，要求按月监测房地产信托业务变化情况，及时釆取监管约谈、现场检査，暂停部分或全部业务、撤销高管任职资格等多种措施，坚决遏制房地产信托过快增长、风险过度积累的势头。

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