浙金信托因三项违规被罚80万元 踩雷*ST凯迪

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日前，浙江银保监局公布行政处罚，对浙商金汇信托股份有限公司（以下简称“浙金信托”）罚款人民币80万元。

《每日经济新闻》记者注意到，今年以来已经有多家信托公司被监管部门处罚。包括浙金信托在内，近期已经有中融信托、交银国际信托、中泰信托、华宝信托等多家信托公司领罚单。

浙金信托被罚80万元

行政处罚信息显示，浙金信托主要存在：高级管理人员在获得任职资格核准前履职；结构化股票投资信托产品超监管规定的杠杆比例；个别信托产品销售过程未录音录像的违法违规事实。

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条；《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》第四十七条，浙江银保监局决定，对浙金信托罚款人民币80万元。

此前在6月3日，上市公司经纬纺机（000666）发布公告，披露子公司中融信托收到银保监会黑龙江监管局行政处罚决定书。公告显示，中融信托因“开展房地产信托业务不审慎”、“信托项目尽职调查不到位”、“信托项目资金来源不合规”、“信保合作项目尽职调查不到位”、“投资者适当性审查不到位”的缘由，合计被罚210万元。

《每日经济新闻》记者注意到，近期已有多家信托公司领罚单，显示监管部门对于信托公司的监管并未放松。

具体来看，在今年4月，交银国际信托因“未经同意查询个人信息和企业的信贷信息”，被中国人民银行武汉分行处罚款人民币29万元。

今年5月，中泰信托因“2015年7月，违规承诺某信托财产不受损失”，上海银保监局对该公司给予警告处罚，并没收违法所得264.36万元。华宝信托因涉及“2018年3月，违规发放某信托贷款被用于证券交易；2017年8月，开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；2016年11月、2018年2月，部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权”等多项业务违规，上海银保监局责令华宝信托改正，并罚款共计210万元。

“踩雷”上市公司*ST凯迪、天翔环境

除了被监管部门处罚之外，《每日经济新闻》记者注意到，浙金信托还踩雷了上市公司*ST凯迪和天翔环境。

*ST 凯迪（000939）在5月29日公告了债务逾期情况，公司称因资金周转困难，致使部分到期债务未能清偿。在一众包括银行、信托、证券、商业保理公司等在内的贷款单位名单中，“踩雷”的还有浙金信托，*ST 凯迪债务未能清偿情况具体明细显示，债权单位浙金信托，涉及金额31725.53万元，逾期起始日为2018年5月11日。

如今，*ST凯迪因涉嫌信息披露违法违规，被中国证监会立案调查。如公司存在重大违法违规行为，公司股票可能被深圳证券交易所终止上市。该公司股票此前已经自2019年5月13日起暂停上市。

天翔环境（300362）在5月6日公告披露的债务到期未能清偿明细情况显示，借款人成都天翔环境股份有限公司，债权人浙金信托，债务余额15000万元，逾期起始日为2018年8月3日。

以此来看，浙金信托“踩雷”两家上市公司，合计涉及金额高达4.67亿元。

浙金信托2018 年度报告显示，公司于2011年6月经原中国银监会核准开业经营。公司注册资本为人民币17亿元，注册地在浙江省杭州市，股东及持股比例为：浙江东方金融控股集团股份有限公司持股78%，中国国际金融股份有限公司持股17.5%，传化集团有限公司持股 4.5%。

从经营数据来看，浙金信托2018年度营业收入为7.41亿元，净利润仅为1.54亿元，在68家信托公司中排名靠后。

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