券商年内收15张反洗钱罚单罚款近600万 月薪过万急招反洗钱合规岗

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每经记者 陈晨 每经编辑 谢欣

10天内，央行开出了3张关于券商的反洗钱罚单，分别给了中国银河证券宁波分公司、东方证券南昌绿茵路证券营业部和西南证券甘肃分公司。实际上，今年以来，监管层加大了对部分反洗钱工作不到位的打击力度，尤其是券商。如7月初银河证券因未履行客户身份识别义务，而被央行合计罚款100万元，这是今年以来央行对券商开出罚单金额最高的一次。经火山君（微信公众号：huoshan5188）统计，今年以来央行已开出15张针对券商反洗钱的罚单，罚款合计（公司+个人）达577.4万元，包括银河证券在内的三家券商被处罚了两次。

随着监管层对反洗钱要求的趋严，火山君还注意到，一些券商正在招聘反洗钱合规岗，月薪在1万元至1.5万元之间。

年内券商收15张反洗钱罚单

火山君（微信公众号：huoshan5188）从央行获悉，11月20日、11月27日和11月29日，央行连续开出了三张给券商的反洗钱罚单。

11月20日，央行宁波市中心支行披露，中国银河证券宁波分公司未按照规定履行客户身份识别义务，被处以罚款35万元，对2名相关责任人员处罚款6万元。

11月27日，央行南昌中心支行披露，东方证券南昌绿茵路证券营业部于2016年1月1日至2016年12月31日期间，未按照规定履行反洗钱义务，包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告，被处以人民币36万元罚款，并对1名相关责任人员处以人民币1.2万元罚款。

11月29日，央行兰州中心支行披露，西南证券甘肃分公司于2017年1月1日至2018年8月31日，未按照规定履行反洗钱客户身份识别义务，被处以人民币20万元罚款，并对该单位相关责任人员处以人民币1万元罚款。

实际上，今年以来，监管层加大了对部分反洗钱工作不到位的打击力度，尤其是券商。随着监管不断加码，今年以来，针对券商反洗钱工作不到位的处罚也越来越多。据火山君（微信公众号：huoshan5188）统计，今年以来央行给券商开出了15张反洗钱罚单，合计被罚577.4万元，其中公司被罚536万元，个人被罚41.4万元。

今年7月初银河证券因未履行客户身份识别义务，而被央行合计罚款100万元，这是今年以来央行对券商开出罚单金额最高的一次。紧接着是民族证券，7月19日，民族证券共计被罚款72万元，此外，一名相关责任人也被合计罚款6.8万元。

加上11月20日的被罚，银河证券今年因反洗钱工作不到位吃下了两张罚单。除此之外，火山君还注意到，还有两家券商同样在年内吃下了两张罚单。

证券市场是洗钱发生高频领域

“证券市场由于参与人员多且复杂，流动性高、交易规模较大、交易品种丰富等情况，成为了洗钱发生的高频领域”，有业内人士这样表示。

按照《反洗钱法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》《证券期货业反洗钱工作实施办法》和《证券公司反洗钱工作指引》等规定，券商反洗钱的主要工作就包括客户身份识别，客户洗钱风险等级划分，大额交易和可疑交易报告，资料保存和信息保密以及培训和宣传等。

从上述处罚不难看出，券商被罚主要就是在客户身份识别及大额交易和可疑交易报告上。“与客户建立业务关系前，应根据‘了解你的客户’原则，加强对于客户的初次身份识别措施，如对于个人客户，应核实客户姓名、职业、身份证件号码、职业及地址等信息；对于非自然人客户，应了解客户的证件信息、交易性质和交易目的、股权结构或控制权结构、实际控制人及受益所有人等信息。”沪上一家券商合规人员告诉火山君。

此外，该合规人员还表示，业务存续期间，应加强对客户的持续识别和重新识别。如风险等级为高风险的客户，应每半年进行一次等级复评工作；对于身份证件过期的客户，应及时通知客户更新，并对于已过有效期未及时更新的客户采取限制类措施。

在大额交易和可疑交易上，他建议：“合理设置可疑交易监控指标，并根据本机构内客户特性调整相应的监控阈值，使监控指标能够覆盖公司客户的监控要求。同时，加强反洗钱岗位人员的建设和工作培训。”

券商月薪上万招聘反洗钱岗

随着监管层对反洗钱要求的趋严，反洗钱工作也需要更多的人手开展，火山君（微信公众号：huoshan5188）注意到，目前一些券商正在招聘反洗钱合规岗。

一家中型券商反洗钱岗位人士告诉火山君，“现阶段，反洗钱非常紧缺信息技术方面的人才。目前，券商普遍依赖技术开发商，这也是由于自身技术人员缺乏所导致。另外，反洗钱方面的专业人才培养也是非常重要的，不仅要对监管要求，行业动态等外部要求十分熟悉，还要对自身系统十分熟悉，且有一定的系统开发能力。就目前状况来看，反洗钱工作者大部分都身兼数职，时间、精力上无法全力以赴，这个也是行业普遍存在的问题。”

火山君在某招聘网站搜索栏中输入关键字“反洗钱”后，就出现了若干招聘信息，包括保险公司、券商、期货以及基金公司等。

火山君注意到一家大型券商发布的反洗钱合规管理岗招聘需求，报出的薪资水平为每月1万元至1.5万元。同时，火山君也从其他渠道看到了该招聘信息，岗位职责包括“开展公司反洗钱大额交易和可疑交易的集中监测、审核，并向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告”等。而应聘要求上，除了必要的学历及专业外，还提出了熟悉反洗钱相关监管规定，有法律、金融复合背景者优先考虑，以及三年以上证券从业经验，有证券公司、银行反洗钱工作经验的优先考虑。