违规接收地方政府承诺函 国通信托连吃3张罚单

每经记者陈玉静每经编辑姚祥云 继山东国信摘得开年首张罚单后，又有一家信托公司被罚。 未对部分委托人是否为合格投资者进行严格资格审查、违规接收地方政府部门提供的承诺函！1月23日，湖北银监局对国通信托有限责任公司（以下简称国通信托）一连开出3张罚单，罚款70万元。同时，国通信托两位相关人员也被给予警告。 对此，某信托公司相关人士对《每日经济新闻》记者表示，现在各地也已经很少出函，传统业务模式的政信业务肯定空间越来越小，但基础建设投融资需求仍较大，信托公司还是需要升级业务模式和专业性。 未对部分委托人进行严格资格审查 强监管之下，信托业的罚单也开始增加。 近日，湖北银监局一口气连开10张罚单，信托公司受领3张，受罚对象皆为国通信托，缘由有二：一是国通信托在设立信托计划时，未对部分委托人是否为合格投资者进行严格资格审查；二是在信托业务经营中，国通信托违规接收了地方政府部门提供的承诺函，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、《中华人民共和国行政处罚法》第二十七条第一款第（一）项，湖北银监局对国通信托罚款70万元。 值得一提的是，因为上述违规事实，除了公司被罚70万元外，两位相关员工也因此被湖北银监局警告。湖北银监局表示邹晓磊、李伟东两位对于国通信托“在信托业务经营中，违规接收了地方政府部门提供的承诺函”承担承办责任，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条第（二）项，湖北银监局对两人予以警告。 《每日经济新闻》记者翻阅国通信托2016年年报发现，高管中有一位名为邹晓磊的助理总裁，自2011年3月至2015年5月，任方正东亚信托有限责任公司（国通信托原名为方正东亚信托）上海业务总部总经理；2015年5月至今，任方正东亚信托有限责任公司助理总裁兼东大区总经理、上海信托业务部总经理、房地产金融事业部总经理。 政信类项目发行放缓 综合此前山东国信收到的罚单来看，皆提到了地方政府规范融资的问题，此前山东国信被罚40万元，原因之一就是部分政府融资平台业务由地方政府变相提供担保，而针对这一情况，《每日经济新闻》记者注意到，此前多部门曾对此予以规范。 2017年5月，财政部、发改委等部门印发《关于进一步规范地方政府举债融资行为的通知》，财政部在对该《通知》的答记者问中指出，金融机构应当切实加强风险识别和防范，落实企业举债准入条件，按商业化原则履行相关程序，审慎评估举债人财务能力和还款来源、防范经营风险，金融机构为融资平台公司等企业提供融资时，不得违法违规要求或接受地方政府及所属部门以担保函、承诺函、安慰函等任何形式提供担保，鼓励金融机构依法合规支持融资平台公司市场化融资，服务实体经济发展。 用益信托研究员帅国让对《每日经济新闻》记者表示，自从“43号文”出台后，政信类项目的发行放缓，近年来，信托业根据政策导向和监管要求，在依法合规的前提下，严控风险、创新模式、探索开展PPP、资产证券化等多种模式，配置于基础产业领域，助力基础产业转型发展，有助于防止因行业快速下滑带来的经济和金融风险。