旗下基金两项管理行为违规 浙商基金被罚停发新产品三个月

每经记者 左越 每经编辑 江月

上周三，浙江证监局披露了2份处罚决定书，处罚的对象都指向了同一家基金公司：浙商基金。浙江证监局要求浙商基金严格对照《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，并于2018年2月28日前向提交整改报告。整改期限为3个月，期间暂停受理及审核其公募基金产品注册申请。

停发新基金三个月

根据公告，处罚决定中提到的浙商基金相关问题主要有2点：作为"浙商聚潮新思维混合型证券投资基金"的基金管理人，在基金管理过程中存在以下问题：一是信息管理及保密等内控制度未得到有效执行；二是未审慎办理基金申购赎回业务。上述行为违反了《公开募集证券投资基金运作管理办法》（证监会令第104号）第十五条等有关规定。

而公告中提到的第十五条规定原文为：“开放式基金的基金合同应当约定，并在招募说明书中载明基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的日期（以下简称开放日）和时间。基金管理人在办理基金份额申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，发生申购、赎回损害持有人利益的情形时，应当及时暂停申购、赎回业务。"

一位基金业内人士向《每日经济新闻》记者表示，"从提到的第二点问题来看，很可能是由于发生了大额赎回。但大额赎回是由各个基金公司自己把握、根据基金产品的头寸来决定，一般会有可以驳回、部分确认、确认三种情况。"

从处罚结果来看，浙商基金将面临停发新基金三个月。"决定对你公司采取责令改正的行政监督管理措施，整改期限为3个月，整改期间暂停受理及审核你公司公募基金产品注册申请。你公司应严格对照《证券投资基金管理公司管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，并于2018年2月28日前向我局提交整改报告。"

记者也注意到，浙江证监局此次的处罚还涉及到了相关责任人。在另一份处罚决定书中，浙江证监局对李志惠、沈阳、袁金枝采取监管谈话措施的行政监管措施。这三人中，李志惠作为时任公司总经理、沈阳作为时任公司分管市场销售业务的副总经理，对公司存在的上述违规行为负有重要管理责任，袁金枝作为销售人员，负有直接责任。

值得注意的是，根据浙商基金2017年10月披露的公告来看，李志惠在去年10月27日就已经从浙商基金总经理职务上离任，离任原因为"个人原因"。

在这两份处罚决定书中涉及的基金正是浙商基金旗下的聚潮新思维，这只基金成立于2012年3月，成立至今累计净值增长率超过150%。不过在2017年里表现平平，全年的收益率仅为0.67%。截止2017年三季度末，聚潮新思维总份额为4.21亿份。

去年仅新发2只基金

浙商基金成立于2010年，不过在成立之后几年内浙商基金没有摆脱亏损的局面，直到2016年才实现扭亏。

实际上，浙商基金的股东方之一浙商证券在2014就曾于浙江产权交易所挂牌转让浙商基金股权，并最终由通联资本通过电子网络竞价的方式竞得。不过，这场股权变更仍然处在待批状态，记者查询证监会网站发现，截至1月5日，浙商基金股权变更的记录仍然停留在"申请材料接收日为2017年7月25日、补正日为2017年8月1日"。

对于浙商基金来说，2015年无疑是颇为重要的一年，因为在当年3月，肖风成为浙商基金新一任董事长。而作为基金行业的元老级人物、博时基金创始人的肖风就任后，浙商基金无论从资产规模还是盈利水平上都有明显增长。以旗下基金数量为例，记者根据wind资讯数据统计，浙商基金目前上市的基金中有超过6成是在2015年3月之后成立的。

而在2017年里，浙商基金在人事上也有所变动。在公告李志惠离任总经理一职之后几天，曾管理浙商基金旗下11只基金的基金经理吕文晔也公告离职，离职原因同样为"个人原因"。

记者注意到，在刚刚过去的2017年里，浙商基金也仅成立了2只新产品，分别为浙商大数据智选消费和浙商全景消费。根据wind资讯数据，两只新基金的规模也都在5亿元以下。

浙商基金2017年的成绩并不算优秀。截至目前，浙商基金旗下共有21只基金（各份额分开计算）。根据wind资讯数据，2017年里仅有3只基金收益率超过10%，分别为浙商进取、浙商沪深300和浙商聚潮策略，其收益率分别为42.51%、25.28%和14.06%，不过，前两只基金均为指数型基金产品。而余下的基金在2017年当中净值增长率都在5%以下。

从资产规模上看，除去货币基金，浙商基金的非货基资产规模为125.28亿元，在wind资讯数据中排在第66位。