公安部：电信诈骗转向农信社和地方银行开户

每经记者 万敏 每经实习编辑 李晃

12月13日，中国工商银行在北京举办“新服务，心满意”服务提升季发布会，公安部刑侦局副巡视员陈士渠在发布会上通报了近期电信诈骗案件的相关情况，他表示，公安机关在侦查办案中发现，金融行业有以下四个方面的问题：

第一，依然还存在大量非实名银行卡被骗子用来层层转账，提取赃款。目前，不法分子在国有银行难以批量开卡或代开卡后，逐渐向各地的农村信用社和地方银行转移；在东部省份难以开卡，逐渐向贵州、云南、新疆等西部地区转移，“我们最近打掉的一个团伙还缴获了上千张银行卡。”陈士渠表示。

第二，网银登录的IP地址没有限制，被身处台湾地区的电信诈骗集团利用，骗子身处境外可随时登录网银，并呈金字塔状层层转账，实现境外取现。在2015年共计被骗的222亿元人民币中，有一半是被台湾的电信诈骗团伙骗走了。

第三，大量非银行支付机构被骗子用来转账洗钱，绝大部分大陆系诈骗案件涉及支付机构，陈士渠称，这一情况已向人民银行、银监会通报。

第四，POS机成为骗子套取银行卡信息，洗钱套现的工具。绝大多数大陆系案件通过POS机来套现。在办案中发现有POS机被非法改装，大量套取银行卡信息后在网上出售，严重影响国家的金融安全。

此外，工商银行副行长李云泽还表示，在运用外部欺诈风险信息系统实时拦截电信诈骗汇款交易并取得显著成效的基础上，近期工行还与公安部合作开发投产国内首款电信诈骗公益查询软件——工银融安e信，社会公众仅需下载工行融e联客户端，即可随时对可疑汇款账户进行查询，如该账户已被公安机关列入黑名单，即会提示客户谨慎操作，从而大大降低受骗概率。该软件一经推出即广受关注，在2个多月的时间里已有超过70万用户使用，反响良好。

12月1日，央行《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发261号文）正式实施，全国已经有效堵截多起电信诈骗案件。央行支付结算司副司长樊爽文日前透露，截至12月7日，据不完全统计全国堵截涉嫌电信诈骗案件367起，因涉嫌诈骗撤销ATM转账175笔，涉及金额189万元。此外，各商业银行发现冒名和拒绝异常开户近7000人次，可见相关政策措施的效果十分明显。