受二牛的影响，周围朋友也开始关注基金，有的还小试牛刀地买了起来。不过没两天就有人来问我：“为什么我的基金价格看着在涨，第二天一查我反而亏钱了？”光天化日之下还有这种怪事，一身正气的二牛当然要查个水落石出了。
每经编辑 李蕾
亲爱的，你要去相信，任何美好的事物都是值得等待的。就像营改增，昨天就从4年前的“试点”成为“全面推开试点”。
建筑、房地产、金融和生活服务业的傍油开心了：被纳入试点范围，咱是有名分的人了。
有人欢喜就有人愁。细则里规定，除一线城市外，不足两年住房对外销售，按5%全额缴纳增值税，满2年免征。北上广深说了，现在想静静。
昨天的股市让大家失望了。短兵相接的争夺战经过开场不利、中场先抑后扬，最终还是晚节不保，以跌破3000点告终。
保卫了这么久，结束战斗只用了半个小时，我恨我痴心。
不过，鉴于昨儿是传说中的“A股魔咒日”，这种表现我也就不过分苛责了。可惜暂时没有更好的机会出手，只能按兵不动持仓以待啦。
今天要跟大家谈的是另一件事。
受二牛的影响，周围朋友也开始关注基金，有的还小试牛刀地买了起来。不过没两天就有人来问我：“为什么我的基金价格看着在涨，第二天一查我反而亏钱了？”
What？光天化日之下还有这种怪事，一身正气的二牛当然要查个水落石出了。
朋友把他截获的“罪证”show给我看，截图显示这只基金当天的价格是这样的：
而他的收益显示是这样的：
这是什么情况？宝宝表示有点方。仔细想想，我手上的基金似乎也出现过这种价格和收益不太相符的情况呢，难道发生了重大bug？我是不是应该上报国家？
这个时候，自带主角光环的牛妹出场了。看到两身正气的牛妹时我在想，她一定是哪位天使大姐派来拯救广大小白投资者的吧！
“牛妹牛妹，快来帮我看看，为什么这只基金价格看起来涨了，却反而亏钱了呢？”
谁料牛妹看完，她的反应是这样的：
我做错了什么你说，我改就是了，可以不要连眼泪都笑出来了好吗。
牛妹强行忍住笑，指着截图对我们说：“你们看这里，我标注出来的地方。”
“看自己的基金有没有赚钱，不能看实时估值，而要参考基金公司每天公布的净值。实时估值是一些基金网站、第三方机构根据基金的持仓比例和当天股市的涨跌幅度来估算的基金净值。听清楚了，只是估算哦，最后还是要以基金公司公布的基金净值为准。”
原来如此，果然官方的才是权威的！
既然说到这了，我发扬一下打破砂锅问到底的精神，再问一个核心问题：“基金净值，就等同于基金的价格吗？”
牛妹一脸严肃：这得分开说。
所谓基金净值嘛，从字面上看，就是基金“干干净净”的价值——这种“干净”就是指去掉了负债的资产。因此，基金资产净值＝（总资产－总负债），是“在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额”。
基金根据运作方式的不同可以分为开放式基金和封闭式基金，二者的重要区别就是交易价格的确定方式不同。
前者一天的净值只有一个，就是机构操作收盘后各股盈余的价格，当天晚上从网上就可以查到。封闭式基金呢，就和股票相同，是即时的行情。
另外，基金是一种集合理财的方式，被分成了许多的份额。因此，基金资产净值按照份额来计算，就有了另一个概念：“基金单位净值”，它表示每一基金份额的净值是多少。
基金单位净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数
投资者通过基金的单位净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
不得不感叹，有了牛妹这个好老师，真是每天一小步，人生一大步。
今天的牛妹课堂解答了我许久以来的疑问，不知道有没有帮到你呢？周末就要来了，各位也休整一下再战吧！
骄傲地晒出总收益：华宝添益截至3月23日收益78.5元，目前总资产90400.58元
3月24日持仓▼：
风控军规
警报点：当亏损幅度超过7%时进行风险提示；
止损位：如果总市值亏损幅度达到10%时进行强制平仓，同时2周内不能进行账户操作。
本手记不涉及任何投资建议，据此操作，风险自担。
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