警方主动出击 P2P监管风暴重点锁定资金池

◎每经记者 邓莉苹

近日，多家P2P平台被警方调查的消息引起行业广泛关注。

近期，全国多地的经侦部门都对当地包括P2P等在内的机构进行了排查。以深圳地区为例，深圳公安局在最近几个月通报了破获了多起“非法吸收公众存款案”的案件。

昨日（9月15日），深圳市公安局经济犯罪侦查局二大队副大队长姚志亮在“关于防范打击非法集资法律政策”专题讲座上表示，“今年，我们在进行非法集资的专项打击行动，现在还不知道什么时候结束，按照上面的要求，我们还是会继续打击下去。”

姚志亮表示，调查一个P2P平台考虑的要件很多，但最主要的还是看“资金池”的问题。此外，2015年至今立案数量增加较多，也有经侦部门主动出击的原因。

多家平台被查

在近期被调查的多家P2P平台中，不乏融金所等规模较大的平台，这在业界引起极大的反响。

有业内人士表示，最近两个月以来，经侦部门对互联网金融领域查得比较紧。今年以来，深圳已经有多家平台被查，之前被查是一些比较小的平台，所以没有引起非常广泛的关注。

一位互联网金融行业协会人士此前表示，警方在近期开展了一系列排查活动，不只是一家P2P平台被查，也不只是针对P2P平台。

事实上，最近几个月，公安机关通报的“非法吸收公众存款”和“非法集资”案件不断出现。

就在9月14日，深圳市公安局网站发布消息称，“宝安警方在‘5+3’专项行动中，根据前期摸排掌握的线索，破获一起非法吸收公众存款案，抓获7名嫌疑人，涉案金额达255万余元。经审讯，嫌疑人蓝某龙等7人对利用网贷平台非法吸收公众存款的犯罪事实供认不讳。”

姚志亮通报的数据也显示，从2013年至今，深圳市非法集资的立案数和破案数都是逐年增长的。其中，2013年深圳全市非法集资的立案和破案数分别为54宗和27宗，2014年则是42宗和25宗，而2015年截至目前，已经立案132宗，破案62宗。

对于今年立案数量增加较多的原因，姚志亮认为，之前的经济形势好，平台或者公司集资的资金很多都能够兑换，而到了今年，情况有了变化。此外，今年此类案件增长也有经侦部门主动出击的原因，如果等到风险暴露有人报案才查，老百姓受到的损伤会更多。“到后面就主动出击，一些案件我们是主动参与，或者主动进行打击。”

事实上，今年以来，北京、上海等地也开展过打击非法集资专项整治行动。

以深圳为例，目前传出被调查的P2P平台就已经有多家。其中，国湘资本已宣布暂停交易，合利在线近日则发布公告称，“为配合近期全国范围内的金融秩序整顿（股市震荡期，P2P行业整顿等），合利在线目前各项业务暂停一周，但业务仍然会健康发展，仅本网部分员工正在协助有关部门调查中。”

利于促进行业规范

事实上，面对近期的行业动向，不少互联网金融人士对相关问题也极其重视。昨日的讲座就有上百位P2P平台人士到场。

一位参会P2P平台人士对《每日经济新闻》记者表示，最近查得很严，大家对行业内的很多问题都非常关注。

姚志亮表示，P2P行业目前存在着资金托管有名无实、虚假投资担保、自融自用、虚假夸大宣传以及流动性风险等几大问题。

他还表示，调查一个P2P平台考虑的要件很多，但最主要的还是看“资金池”的问题。

姚志亮称，很多网络平台，特别是P2P，为了经营发展需要，可能会触碰一些监管和法律红线，比如“资金池”等。

他建议，业内人士要按照此前下发的行业指导意见或者现在的法律要求，逐渐规范经营，把自己的平台做得更稳健一些。

在业内人士看来，一系列监管政策的出台和警方的连续动作，也会让行业逐步规范。

前述行业协会人士认为，互联网金融行业需要规范，以前是一种野蛮生长、杂草丛生的状态，给投资人和平台自身经营都造成了不好的影响，警方提早调查规范，长期来看是一个好事情。

华南地区某P2P平台高层认为，监管政策的出台、警方的快速响应，对规范行业发展、引导行业有序竞争有重大指导作用，对于行业的一些乱象也能起到很好的警示作用；从业者将更为注重对投资者利益的保护和自身的风控建设，行业的优胜劣汰也将加速。