每经记者 李玉敏 梅俊彦 发自北京
“中国应该利用外汇储备支持中国企业走出去。”在《财经》年会上，中国工商银行董事长姜建清，如是建议。
姜建清表示，欧洲主权债务危机风险在进一步发展，中国现在外汇储备的管理也面临困难，进有风险，退有局限，管理难度增大。所以应该开拓外汇储备管理和使用新的思路，调动国内各专业金融机构参与外汇储备的投资管理，银行可以承担一部分责任。
建议将外储借给银行
姜建清认为，我国经济的发展面临着贸易和投资双顺差带来的风险。同时，双顺差带来外汇储备的贬值和货币供给过度增长的风险。到今年11月中国外汇储备已经超过3.2万亿美元。
姜建清说：“在外汇储备问题上，美国和西方一些国家的政府和人民实际上还得到了实惠，我们赚了一点钱，还要承担美元贬值风险和经济福利流失的风险。”
作为工商银行的董事长，姜建清不失时机地建议，国家可以把外汇储备的一部分借给国内商业银行、政策性银行。他说：“我们工商银行就有丰富的项目、开发融资和评审管理经验，比较贴近市场和客户。也拥有银行服务平台等，手上掌握了企业大量的项目信息。”
同时，姜建清也提醒，商业银行也有汇率风险，可以采取注资、委贷、货币互存、外汇借款、定向债等多种方式用于商业和政策性走出去的融资。但是商业银行可以确保中央银行外储的安全性，甚至可以做一些货币互存，保证他一定的收益性。
姜建清还提到，中国国内金融机构可以带领中国企业走出去。中资企业对银行服务需求非常广泛，除贷款、结算外，还包括投行、并购、资本运作、资产保值、现金管理等等，需要金融机构在这方面提供更多服务。
支持企业扩大对外投资
姜建清认为，对外投资是作为产能输出，化解国际收支不平衡一个重要举措，也是中国结构调整，促进可持续发展的战略选择。姜建清判断，“十二五”期末“走出去”对我国国民经济的贡献率明显提高，对外合作规模和成绩将实现飞跃发展。
姜建清建议，应借鉴发达国家贸易立国转为投资立国的转型经验。“我们经常说美国是最大的债务国，欠了多少债，但从另外一个方面看，美国又是全世界最大的债权国。他从对外直接投资当中得到收益实际上远远覆盖到他通过资本市场、债券市场所支付的这些成本。”
但是现在人民币有长期升值压力，对外直接投资时有较大汇率风险。一个企业把人民币换成美元对外投资，即使收益率达到10%，但若人民币升值5%，收益只有5%。姜建清认为，影响对外直接投资的重要原因是企业担忧汇率风险，境外人民币直接投资可解决这个问题。
借鉴印度和俄罗斯的经验，姜建清表示，应该大力鼓励国内企业把加工制造体系一些工序或者环节延伸到海外，把一些过剩产能延伸到一些需要的国家。比如抓住很多发展中国家经济增长很快，但基础设施水平偏低的机遇。可以把我国那些典型产能过剩行业，比如水泥、钢铁、玻璃、风电、与建筑和公共设施相关的建材等输出。
为了不至于让现有政策束缚住企业“走出去”的步伐，姜建清建议，放松国内企业境外投资、并购、换汇等限制。企业换汇额度应以其净资产为限，尽可能控制信贷杠杆效应。有关部门应完善对外投资担保服务，出台海外投资激励措施和风险保障措施。
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